FTSE Russell调查显示：散户投资者越来越倾向于指数基金 在当今瞬息万变的金融市场中，散户投资者的投资策略不断演变。根据最近由FTSE Russell进行的一项财富调查，越来越多的散户投资者开始偏向于指数基金。这项调查不仅揭示了散户的投资倾向，还为金融顾问如何更好地服务客户提供了启示。 调查显示，在过去的12个月中，使用指数基金的散户投资者对其投资表现感到更加满意。91%的指数基金投资者表示对他们的收益感到满意，相比之下，只有79%的非指数基金投资者对此表示满意。这一数据显示，指数基金的表现优势正在逐步被市场所认可，并且越来越多的投资者愿意通过这种方式进行资产配置。
根据调查结果，散户投资者选择指数基金的主要原因包括追求长期投资回报、投资组合多样化、低费用以及管理投资风险。58%的受访者表示，他们使用指数基金是因为其长期表现优秀，51%的人强调了投资组合多样化的重要性，41%则认为低费用是一个重要因素，36%的人则提到管理投资风险的考虑。 FTSE Russell的资产所有者、咨询师和财富部门负责人杰森·迈耶（Jason Meyer）指出，这项调查应引起金融顾问的重视，他们需要更加关注教育和宣传，让客户了解如何将指数基金纳入其投资组合。“一个人对一种产品越了解，他们就越可能将其纳入资产配置或投资组合中。”迈耶表示。他还提到，那些没有金融顾问或者未与顾问讨论过指数基金的人，在选择使用这些产品时往往较为犹豫。
这为金融顾问提供了一个良好的市场机会，他们可以通过教育客户来促进指数基金的采用。 调查还透露，虽然94%的使用顾问的散户投资者对其顾问感到满意，90%的受访者表示对过去12个月的投资表现感到满意，但2024年选择与金融顾问合作的投资者比例有所下降，从2022年的64%降至59%。尤其是在千禧一代中，使用顾问的比例降幅最大，53%的受访者表示自己有顾问，而这一比例在两年前为66%。 调查结果显示，由于缺乏适当的投资建议，许多散户投资者未能顺利进入指数基金市场。42%的受访者表示对这些产品的工作原理不够了解，34%的人不确定哪些指数基金最适合自己的需求，21%的人则未从顾问那里获得投资指数基金的建议。调查还发现，77%的尚未与顾问讨论过指数基金的投资者希望能进行这样的对话。
与2022年的调查结果相比，2024年有39%的受访者表示使用指数基金，较两年前的27%有所增加。千禧一代的投资组合中，指数基金的配置比例最高，达到44%，该群体对使用指数基金的接受度增长显著：45%的千禧一代受访者表示他们现在使用指数基金，而这一比例在两年前仅为27%。这一趋势与千禧一代对指数基金的长期增长潜力的看法相一致，有30%的千禧一代受访者认为指数基金是实现长期增长的最佳投资选择，而这一比例在Z世代受访者中则为20%，在X世代受访者和婴儿潮一代受访者中分别为18%和19%。 数据显示，尽管一些千禧一代投资者目前没有投资于指数基金，但仍有48%的千禧一代受访者计划在将来进行投资。此外，32%的X世代投资者和18%的婴儿潮一代受访者均表示在未来打算增加指数基金的投资。迈耶指出，千禧一代在新兴和创新型产品（例如另类投资、加密货币和指数基金）上的投资倾向使他们对市场动态的理解相对较强，这为金融顾问提供了通过教育和 Outreach 增强与该群体的联系的机会。
这项调查的结果无疑引发了对广大金融市场参与者的深思，尤其是在金融顾问应如何调整其服务策略以满足散户投资者日益增长的需求方面。对于许多投资者而言，虽然交易渠道和投资工具日趋丰富，但缺乏专业的指导和适当的建议仍然是其进入金融市场的主要障碍。 综上所述，FTSE Russell的这项调查不仅展现了指数基金在散户投资者中的受欢迎程度，也强调了金融顾问在这一过程中扮演的重要角色。随着越来越多的散户投资者开始关注并选择指数基金，金融顾问们应着重提升自身的专业知识，积极与客户展开关于指数投资的对话，以满足其日益增长的投资需求。通过提供更具针对性的建议和教育，金融顾问将能够抓住这一机遇，从而在未来的市场竞争中获得优势。 这项调查的深远影响无疑将推动金融市场的发展方向，促使金融顾问更加重视散户投资者的需求和想法，进而为他们提供更加灵活和智能的投资解决方案。
通过不断创新和完善服务，金融机构将能够在这个充满机会和挑战的市场中立于不败之地。
