在2023年，投资者因加密货币诈骗损失创下纪录，高达56亿美元。这一惊人的数据来源于美国联邦调查局（FBI）网络犯罪投诉中心（IC3）的一份最新报告。尽管加密货币相关诈骗仅占去年金融诈骗投诉的十分之一，但其造成的损失却占到整体投诉金额的近一半。 根据FBI的报告，投资欺诈是2023年最普遍和最昂贵的加密货币相关欺诈类型。去年，Bureau收到了超过69,000份有关加密货币犯罪的报告，其中近一半是投资欺诈报告。投资欺诈者通过各种手段非法获利，令人震惊的是，相关的欺诈行为造成了40亿美元的损失。
这一数字较2022年上升了45%，显示出加密行业中的诈骗活动正在快速增长。 投资欺诈通常以提供高回报、低风险的承诺吸引受害者，近年来这种情况愈演愈烈。插图中最为显著的投资欺诈类型是被称为“信任启用”的骗局，通常表现为“猪肉屠宰”欺诈（pig butchering），它通常在较长的时间内发生，诈骗者通过社交软件与受害者建立关系，从而诱导他们投资巨额资金，最终导致受害者无法从虚假的加密货币平台提取资金。 FBI的报告指出，许多遭受这种“猪肉屠宰”或投资诈骗的受害者，因这些虚假的投资而累计了巨额债务。虽然30到49岁人群是投资诈骗投诉最多的年龄段，但60岁以上的受害者所报告的损失则最多——去年单独损失超过12.4亿美元。 这份报告还指出，IC3接收的投诉不仅来自美国公民，许多外国投资者也成为受害者。
然而，数据显示，美国投资者占到所收到的所有加密货币相关诈骗报告的83%。加利福尼亚州的居民在投诉数量（9,522条）和损失金额（12亿美元）上均居于各州之首，显示出该州在加密货币投资领域的特殊情况。 更值得注意的是，一份2022年的调查发现，许多加密货币投资诈骗的实施者实际上是人贩子的受害者。这些受害者常常被称为“猪肉屠宰”帮派所控制，他们尤其在东南亚地区活动，受害者被迫参与诈骗行为。FBI在报告中对美国公民出国旅行时发出警告，提到关于“与劳动贩运相关的虚假工作广告的风险”，以提醒大家注意。 报道提到，这些犯罪团伙通过在社交媒体和在线招聘网站上发布虚假的工作广告，专门针对人群，主要是在亚洲地区。
受害者在旅行和其他费用上通常必须负担债务，这使得他们一开始便陷入财务困境。接着，受害者不断努力偿还债务，同时还需支付住宿和膳食费用。犯罪分子利用受害者不断增加的债务和对当地执法部门的畏惧进一步控制他们，受害者有时还会在不同的“工作营地”之间转移，加重债务负担。 尽管加密货币市场因其波动性而引起了投资者的注意，但高收益的承诺也引发了大量诈骗的产生。许多投资者出于对快速盈利的渴望而忽视了相关风险，特别是在缺乏监管和透明度的情况下，加密市场尤为容易滋生各种非法活动。尤其是对于许多年轻的投资者来说，背负经济压力与追逐“新经济”的梦想之间的矛盾，促使他们在瞬息万变的市场中频频上当。
随着加密市场的不断扩展，监管机构也在努力加强对该领域的监控，然而，许多骗局依然在发展。在面对如此巨额的损失时，许多专家呼吁采取更有效的保护措施，以及监管机构与投资者之间的相互合作。 在此背景下，投资教育显得尤为重要。FBI的报告强调，提高公众对加密货币诈骗的意识，增强投资者的警觉性，是降低损失的关键。特别是在社交媒体盛行的时代，许多诈骗者也借助这些平台进行宣传和诈骗，因此投资者应当时刻保持警惕，对任何看似过于美好的投资机会应进行深入调查。 随着2024年的到来，针对加密货币市场的监管将会越来越严格，然而，加密货币的本质和特性决定了其在吸引投资者、同时也吸引诈骗者方面的永恒魅力。
如果投资者能够保持清醒的头脑，理性分析市场信息，或许可以在这个充满机会和风险的领域找到一条安全之路。 总之，2023年投资者在加密货币骗局中损失的56亿美元不是一个孤立的事件，而是加密货币行业潜在风险和挑战的缩影。希望未来能有更多的资源和措施帮助人们避开诈骗陷阱，为投资者创造一个更加安全的投资环境。
