在加密货币的全球兴起背景下，纽约州检察长埃里克·施奈德曼于2018年4月17日宣布，对13家虚拟货币交易所进行调查，这一举动引起了广泛关注。施奈德曼的目标是为了保护投资者的权益，提升交易平台的透明度，从而让更多投资者能够安全地参与加密货币市场。 施奈德曼在宣布调查时表示："随着加密货币的迅猛发展，消费者理应享有透明和问责的权利，以便更好地评估自己投资的公正性、完整性和安全性。"他指出，很多消费者在进行投资时，缺乏必要的信息，以此支撑他们的投资决策。因此，施奈德曼启动了一个名为“虚拟市场诚信倡议”的计划，旨在揭示这些交易平台的操作政策和实践。 在这一背景下，施奈德曼于2018年4月16日向包括Coinbase、Gemini、Bitfinex和Poloniex在内的多家公司发送了调查函。
他们被要求就多项核心业务信息进行披露，包括： 1. 他们使用的银行及其账户结构； 2. 如何管理客户资金； 3. 收取的费用及其来源； 4. 资金的转移方式； 5. 交易订单簿的访问权限； 6. 第三方审计的范围等信息。 其中，Gemini交易所的创始人，温克尔沃斯兄弟对此倡议表示赞赏，称其为行业树立了更高的标准，并期待提交调查问卷的答案。 随着比特币价格在2017年11月首次突破10,000美元的高点，并在几周后攀升至19,700美元，越来越多的新交易者涌入市场。这一快速增长也引发了一系列的安全隐患。全球范围内，由于黑客攻击导致的交易所损失屡见不鲜，例如，日本的Coincheck交易所在一次攻击中损失了5.3亿美元的NEM，而意大利的BitGrail交易所则损失了1.7亿美元的Nano。 在美国，不同的监管机构对加密货币行业的监管正在日益严苛。
处于监管迷雾中的加密货币企业不仅需要面对联邦机构如证券交易委员会、金融犯罪执法网络及商品期货交易委员会的监管，还要遵守各州的法规。纽约州的调查被视为一种标志，或许会引发对其他交易所的类似审查，带来更为严格的合规要求。 华盛顿D.C.的律师斯蒂芬·帕利在谈及施奈德曼的这一举措时表示，"我并不感到意外。这仅仅是一个开始，未来将会有更多的冲击，这将导致许多交易所无法在美国继续运营。"他的评论突出了监管环境对加密货币行业的潜在影响，并提醒企业在不断变动的法律框架中保持警惕。 然而，这一调查背后的动机也是值得关注的，施奈德曼表示，此次调查的主要目标是为了确保投资者的安全，拘留真实数据，避免投资者因信息不对称而遭受经济损失。
对于普通投资者而言，了解交易所的操作模式、资金安全性，以及市场费用的公正性是极其重要的。 在加密货币市场的快速发展中，提升透明度、保障投资者权利显得尤为关键。施奈德曼检察长的举措为我们提供了一个角度，来审视当前的市场环境，以及怎么能更好地平衡创新与保护。此外，它还为投资者提出了一个重要的问题：在参与加密货币交易的过程中，我们是否具备必要的知识和信息来做出明智的投资决策？ 总的来说，纽约检察长针对加密货币交易所的调查，标志着对加密行业监管逐渐加强的趋势。随着越来越多的国家和地区关注加密货币的良性发展，从合规性到安全性，行业在未来必将面临更多的挑战与机遇。投资者只有通过加强自身的知识和意识，才能在复杂的市场中更好地保护自身的权益。
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