在财富管理行业的历史中，男性长期占据主导地位。然而，随着时代的变迁，这一局面正在发生显著变化。预计到2030年，美国女性将控制大部分婴儿潮一代所拥有的30万亿美元的金融资产。根据经济与商业研究中心（CEBR）的数据，到2025年，英国多达60%的国家财富预计将掌握在女性手中。这一转变不仅改变了财富的拥有者，也将深刻影响财富管理行业的运作和策略。 随着全球最大一笔代际财富转移的临近，女性富豪的崛起对财富管理行业具有重要意义。
对这一趋势的看法，标准 Chartered私人银行欧洲财富管理部负责人德比·威尔斯（Debbie Wills）指出，虽然女性的投资决策可能与男性没有显著区别，但她们在到达那些决策的过程中，所经历的旅程和所希望进行的对话却常常要求一种不同的方式。 这种人口结构的变化是女性财富增加的一个重要原因。婴儿潮一代的男性逐渐步入人生的终点，他们通常会将财富遗留给女伴，而女伴倾向于比男性年轻且寿命更长。2020年麦肯锡的一份报告显示，美国女性的平均寿命比男性长五年，而异性恋女性通常嫁给比自己年长两年的伴侣。此外，财富研究机构Wealth-X的数据表明，超过3000万美元资产的超高净值女性中，有25.3%通过遗产获得财富，而男性的这一比例仅为4.8%。与此同时，女性企业家也在不断崛起，尤其是在亚洲。
根据2023年的报告，中国占全球自创女性亿万富翁的62%，总数达68人。 这种变化促使财富管理公司必须适应客户群体的潜在变化。威尔斯表示，女性在沟通方式和关注点上有着不同的需求。作为投资者，她们并不总是专注于能赚多少钱，而是更倾向于长远的财务规划与财富的保护。研究显示，女性通常对慈善事业表现出更大的兴趣，约60%的超高净值女性把慈善作为兴趣排名前十的领域，而这一比例在超高净值男性中仅为35%。同时，2021年富达的一项调查显示，女性投资者的表现比男性优秀0.4%，这种微小的差异在长期内可能导致显著的财务影响。
在投资偏好方面，女性往往更加关注可持续投资和社会责任。例如，许多女性会在投资决策中考虑对社会的影响、环境的可持续性等因素。威尔斯表示，这种关注点使得财富管理公司有必要提升与客户的互动方式，借助现代科技，特别是人工智能，提供更加个性化和创新的客户体验。 此外，确保女性在金融服务行业的C-suite级别拥有更高的代表性至关重要。根据德勤的报告，当前只有18.9%的高层管理职位由女性担任，而在2012年这一比例为12.1%。威尔斯强调，缩小这一差距将有助于提升管理委员会和投资委员会的观点多样性，从而更好地服务客户日益变化的需求。
“如果女性能够参与决策，她们以不同的视角进行思考，将有助于整个公司进行更有效的变革，”威尔斯说道。 尽管如此，无论性别如何，财富管理人士都需要更加灵活地适应女性投资者的需求，考虑她们的优先事项和长期目标。威尔斯指出，男性投资经理需要调整沟通的策略，以便能够理解并更好地回应女性客户的需求。“即便最终的投资是相同的，但在与女性客户交流时，可能需要采用不同的方法。” 总的来说，女性财富的崛起代表着一种深刻的社会变革。在这一过程中，财富管理行业的各方参与者需要积极响应这一变化，确保能提供与女性投资者需求相匹配的服务，这是对其自身发展的必要调整。
未来五年到十年，随着女性在财富和经济决策中扮演越来越重要的角色，财富管理行业将不可避免地面临巨大的挑战与机遇。 随着这一趋势的不断发展，我们或许会看到越来越多的财富管理公司开始改进他们的战略，以迎合这个正在崛起的群体，无论是通过强化客户关系，还是通过多元化团队建设。在这个过程中，女性不仅是财富的继承者和管理者，更是改变金融服务行业格局的重要推动者。 因此，关注女性财富的崛起，不仅是对女性自身的重要鼓励，也是对整个金融服务行业未来发展方向的深刻反思。随着财富的流动和社会结构的变化，打破传统思维，让更多的女性参与到财富管理与决策中来，将为我们开辟新的可能性。这正是对时代变迁的积极回应，也是对未来美好愿景的一种再造。
。
