根据区块链数据公司Chainalysis的一份最新报告，2021年，加密货币在洗钱活动中被犯罪分子洗净的金额达到了86亿美元（约合64亿英镑），相比前一年增长了30%。这一趋势引发了全球范围内对加密货币与洗钱活动之间关系的广泛关注，政府和执法机构正在加紧采取措施来应对这一日益严重的问题。 报告指出，不法分子之所以倾向于使用加密货币进行洗钱，主要是因为其匿名性和快速转移资金的便利性。许多犯罪网络利用加密货币不仅进行支付，还在洗钱过程中转换成其他形式的资产。Chainalysis追踪了警方针对这些洗钱活动采取的措施，发现打击洗钱服务的关键在于关注那些被罪犯广泛使用的特定服务和交易所。 Chainalysis的数据显示，尽管每年都有数十亿美元的加密货币流出与犯罪活动相关的地址，但其中大部分资金最终流向了少数几家看似专为洗钱而设立的服务。
这些服务的关闭将可能对加密货币相关的犯罪活动造成重大打击。英国国家犯罪局（NCA）也 表示，正积极应对这种情况，提高执法效率。 根据报告，尽管加密货币的洗钱活动增长迅速，但总体上仍低于2019年的峰值109亿美元。Europol的另一项报告也指出，许多犯罪网络在新冠疫情期间开始更加依赖加密货币，洗钱活动的趋势在不断上升。特别是在传统犯罪如毒品交易中，不法分子利用加密货币作为洗钱手段的行为愈加明显。 在一些洗钱案例中，犯罪团伙将现金换成比特币并进行转移。
例如，在英国北部，一些犯罪分子通过街头贩卖毒品来获取现金，然后雇佣快递员收集这些现金并交给中介。中介再以4%的手续费将现金转换为比特币，并将这些比特币发送到指定地址。这一过程不仅成本低，而且使得洗钱变得相对隐蔽。 值得注意的是，Chainalysis还观察到，刑事行为者的洗钱手法在不断演变。所谓的“去中心化金融”（DeFi）协议在2021年变得越来越重要，接收了来自非法钱包资金的17%。这些DeFi协议允许快速转换不同类型的加密货币，这吸引了大量洗钱行为。
Chainalysis指出，北朝鲜黑客就曾利用这些协议实施了价值达4亿美元的加密货币攻击。 针对这一现象，组织犯罪和腐败报道项目的主任保罗·拉杜表示，犯罪分子通常是新技术的早期采纳者，自十多年前就开始拥抱加密货币。他指出，随着技术的不断发展，犯罪分子的洗钱手法正在变得愈发复杂，而执法机构却仍在努力追赶。 随着洗钱活动的上升，执法部门正在采取更积极的措施来阻止这一现象的蔓延。英国国家犯罪局表示，加密货币的没收正在增加，并正在推进立法以应对加密货币在非法金融活动中的使用。这表明政府意识到了加密货币带来的挑战，决心加强监管与打击。
在公共政策层面，许多国家也在重新审视加密货币的监管框架，以确保其不会被用于洗钱或其他犯罪活动。一些金融监管机构正在着手制定相关政策，旨在加强交易透明度和用户身份验证，从而减少加密货币被滥用的可能性。 此外，虽然大多数加密货币交易是出于合法目的，但组织犯罪分子依然在利用这些技术进行非法活动。他们巧妙设计的洗钱手段，势必会对整个金融生态产生影响，甚至影响到普通投资者的利益。因此，各国政府、公私立机构、科技公司等都需要共同努力，以建立一个更加安全、可靠的加密货币环境。 总之，随着加密货币在全球经济中获得越来越多的关注与应用，洗钱活动的增加引发了广泛的讨论与关注。
政府与执法部门必须保持警惕，及时采取有效措施来打击利用加密货币进行的洗钱行为。同时，普通投资者在参与加密货币投资时，也应加强自身的风险意识，谨慎选择交易平台，以避免卷入潜在的洗钱活动之中。
