在当今数字经济的浪潮中，加密货币市场以其巨大的潜力和风险吸引了全球的关注，尤其是华尔街的金融巨头们。随着加密货币的崛起，资产保管（Custody）业务也迎来了前所未有的机遇。相较于传统证券和现金的保管，加密货币的保管不仅复杂，而且费用高得惊人，吸引了许多新兴公司和传统金融机构的目光。 根据业内专家的分析，加密货币市场目前的价值约为2万亿美元，且不断增长。这一市场的复杂性和安全风险使得加密资产的保管成本高达传统资产的十倍以上。对此，Marinade的首席商业官Hadley Stern指出，保障客户的数字资产安全并不是一项简单的工作。
这个市场虽然现在的规模约为3亿美元，但仍被认为是一个充满潜力的增长领域。据Fireblocks估计，数字资产保管市场的年增长率约为30%。这使得越来越多的投资者和金融机构看到了其中的机会。 在加密资产保管领域，Coinbase和BitGo等数字货币公司始终占据着主导地位，而作为传统金融机构的代表，如BNY美林、州街银行和花旗等则因监管不确定性而暂时处于观望状态。然而，这些大型金融机构并未止步不前，而是正在测试和尝试进入这一新兴领域。BNY美林在2022年宣布建立数字资产保管基础设施，但到目前为止这一计划的发展仍显得缓慢。
与此同时，纳斯达克在2023年暂停了其加密货币保管计划。 这一切都表明，尽管存在诸多挑战，华尔街依旧对加密货币保管业务保持着浓厚的兴趣。许多金融机构正在探索如何在这一领域找到立足点。比如，JPMorgan正在运行名为Onyx的项目，旨在为其客户提供基于区块链的支付服务。此外，存管信托与清算公司（Depository Trust & Clearing Corp）在12月收购了Securrency，以提供有关传统金融资产的代币化产品。 加密货币的保管问题一直以来都是一个敏感话题。
早在加密货币出现之初，就涌现出“没有你的密钥，就没有你的币”这一说法。这恰恰反映出只有拥有打开数字钱包加密密钥的人，才真正掌控着自己的资产。尽管保管公司努力降低盗窃和黑客攻击的风险，然而，近期依旧发生过一些严重的失误。今年9月，Robinhood和Galois Capital均因与加密货币保管相关的问题而与美国监管机构达成和解。Robinhood表示，他们已经解决了相关问题，这再次强调了合格保管对于机构投资者的重要性。 然而，传统金融机构在进入数字资产保管领域时，面临着许多障碍。
其中最大的困难之一是美国证券交易委员会（SEC）的一项名为SAB 121的规定。此规定在很大程度上使得高监管标准的金融企业难以提供加密货币保管服务。在总统拜登否决国会推翻该规定的努力后，许多金融机构在寻求豁免的道路上走得并不顺利。 对此，一些银行获得了该规定的豁免。在9月9日的一次演讲中，SEC官员指出，该机构的工作人员已经允许一些实体在特定情况下不遵循SAB 121，并解释了其原因。尽管有些金融机构在申请豁免时面临困难，但等待结果的投资者们仍期盼着美国2024年总统选举带来的政策变化。
如果唐纳德·特朗普再次入主白宫，他承诺将替换掉现任SEC主席加里·根斯勒，从而更全面地开放加密货币市场。 除了监管层面的挑战，加密货币的波动性和市场的不确定性也是机构投资者犹豫的原因之一。然而，即便如此，加密资产的保管市场依旧在不断发展。越来越多的投资者意识到，加密货币的未来潜力值得押注，这使得相关服务的需求日益增加。 展望未来，数字资产的保管业务无疑将成为华尔街和其他金融机构关注的重点。在合规问题逐渐明朗、技术持续创新的背景下，可以预见，将有更多的传统金融机构涌入这一市场。
基于区块链的技术、智能合约的应用，以及不断完善的安全措施，将会极大地推动这个行业的发展。 总的来说，尽管目前加密货币保管行业面临诸多挑战和不确定性，华尔街的金融巨头们依旧对其未来的发展抱有信心。这一领域不仅为初创公司提供了丰富的机会，也为传统金融企业打开了新的增长空间。金钱与技术的交汇，必将推动加密货币保管市场走向成熟，成为未来金融生态圈中不可或缺的一部分。随着全球对加密资产的关注度不断上升，围绕这一领域的竞争也将愈演愈烈，最终演变成一场财富与科技的博弈。
