随着加密货币市场的不断发展，诈骗活动似乎也在急剧增加。根据最新的消费者保护组织“更好商业局”（Better Business Bureau, BBB）所做的一项调查，涉及加密货币的诈骗案件在过去三年内增加了近三倍。这项研究详细分析了加密货币的特性及其如何被不法分子利用，以欺骗无辜投资者。无论是比特币还是以太坊，诈骗者都在快速变化的加密货币市场中寻找漏洞。 在调查中，BBB披露了加密货币诈骗损失的令人震惊的数据。2021年，通过加密货币支付的诈骗损失达到了7.5亿美元，仅次于传统的银行电汇诈骗。
此外，美国联邦调查局的互联网犯罪投诉中心（IC3）在2020年收到了35229个与加密货币相关的投诉，报告的损失高达2.46亿美元。这一数字比2019年增长了64%。 由于加密货币的匿名性和潜在的高回报率，许多投资者被其诱惑而进入这个市场。但是，这也让不法分子有了可趁之机。许多人在寻找快速致富的机会时，不幸沦为了诈骗的目标。BBB的调查发现，加密货币诈骗不仅限于投资领域，甚至还扩展到了约会诈骗、虚假的商品销售和工作骗局等多个领域。
在研究的第一部分中，BBB指出，加密货币诈骗种类繁多，受害者的损失也呈现出惊人的增长。例如，许多受害者报告称，诈骗者通过社交媒体与他们联系，假装是朋友，鼓励他们投资加密货币。有些人甚至在刚接触这些虚拟货币时，就被承诺以高额回报的虚假交易所所吸引。可当他们试图提现时，却发现必须支付各种令人费解的手续费，而这些费用只会不断增加，最终让投资者陷入更深的财务困境。 调查中还提到，约会诈骗成为了加密货币诈骗中日益突出的一部分。诈骗者利用虚假的社交媒体资料与受害者建立亲密关系，进而诱骗他们投资所谓的加密货币项目。
这些诈骗者往往以甜言蜜语和情感操控来获取受害者的信任，最后则以各种理由要求他们发送资金，结果大量资金最终落入骗子的口袋。 此外，BBB还就虚假商品销售的诈骗进行了分析。很多受害者在互联网上浏览商品时，发现了一些看似优惠的商品，随后在要求付款时却被要求通过加密货币进行支付。一旦付款，受害者便会发现自己购买的商品根本没有发货，而这些虚假的商家则消失得无影无踪。 值得注意的是，BBB的研究强调了一些防范措施，以帮助消费者保护自己免受加密货币诈骗的侵害。首先，消费者应保持警惕，不要轻信任何承诺快速获利的投资机会。
警方和金融机构从未要求通过加密货币进行支付，因此，任何以此为理由的要求都应引起怀疑。此外，在投资之前，消费者应进行充分的研究，以确保他们所接触的项目或交易所的合法性。 随着加密货币市场的火爆，越来越多的消费者可能会选择这一投资方式。BBB的研究提醒人们，加密货币并非传统金融产品，缺乏监管和保护。很多消费者对加密货币的理解仍处于初级阶段，使他们更容易受到欺骗。因此，提升公众对加密货币及其潜在风险的理解至关重要。
总体而言，BBB的这项研究不仅揭示了加密货币诈骗的普遍性和潜在危害，还呼吁公众提高警惕，增强防诈骗意识。无论是个人投资者、还是普通消费者，都应对加密货币保持谨慎，确保在参与这一新兴市场时能够保护自己的财务安全。
