近年来,随着国际政治格局的复杂化与科技的迅猛发展,传统的金融制裁面临前所未有的挑战。伊朗作为全球石油出口大国之一,长期受制裁影响,其政府和军事机构利用多样化手段规避国际制裁,尤其是在加密货币领域表现尤为突出。2025年9月,美国财政部宣布对两个伊朗金融家以及超过十多个遍布香港和阿联酋的个人和公司实施制裁,理由是他们涉嫌协调通过加密货币转移超过一亿美元的伊朗石油销售资金。这一事件不仅揭示了伊朗在规避制裁方面的新手法,也映射出全球金融监管在数字货币时代的新压力。伊朗的这两位关键金融家阿里雷扎·德拉赫尚和阿拉什·埃斯塔基·阿里万德被指控为伊朗政府和军事机构购买了价值超过一亿美元的加密货币,并借助跨国的"影子银行"网络利用虚拟货币洗钱,规避国际社会对伊朗石油出口的严格限制。所谓影子银行网络,是指通过多个国家设立的空壳公司或关联机构,巧妙掩盖真实资金流向和受益对象,从而逃避监管和制裁。
这种复杂的财务结构为伊朗提供了独特的渠道,将国际石油收入转化为数字资产,用以支持其关键项目和军事部署。美国财政部恐怖主义和金融情报事务副部长约翰·K·赫尔利在声明中强调,美国将持续打击支持伊朗武器项目和中东地区恶意活动的金融来源,展示对维护全球安全和稳定的坚定决心。此次制裁依据2019年由前总统特朗普签署的国家安全总统备忘录2号(National Security Presidential Memorandum 2),该备忘录要求美国必须将伊朗的石油出口降至零,并防止其获得核武器的能力。制裁内容涵盖冻结涉案人员及机构在美国境内的财产,禁止美国企业和公民与其开展任何形式的业务往来。伊朗及其他受制裁国家近年来日益依赖加密货币规避传统金融系统的限制。根据知名加密资产跟踪公司Chainalysis的数据,2024年被制裁地区收到的加密货币总额达到158亿美元,占全球非法加密交易的近四成。
这一数字凸显了数字货币作为金融逃避工具的快速增长态势,同时也暴露了国际监管面临的巨大挑战。此次制裁事件背景复杂,正值国际社会对伊朗核问题的关注持续升温。法国、英国和德国日前触发联合国"自动重启机制",重新施加对伊朗的全方位制裁,指责伊朗违反2015年核协议条款。早些时候,美国与伊朗曾尝试达成新的核协议,但在以色列对伊朗核及军事设施为期12天的轰炸,以及美国6月22日的轰炸事件后,谈判陷入停滞。伊朗利用数字货币与影子银行网络巧妙规避全球制裁,让国际社会的反制措施变得日益复杂和紧迫。加密货币的匿名性和去中心化特征,使得监管机构难以追踪和阻断非法资金流动,促使多国加强技术和法律手段,力图打破这一非法资金链条。
此次美国财政部公布的制裁名单中,不仅涉及伊朗本土金融家,还包括遍及香港、阿联酋等地的多个企业和个人。此举彰显全球制裁执行的跨国合作需求,提醒各国严防本地金融体系被利用为国际非法资金转移的平台。与此同时,随着数字金融技术的不断进步,监管机构正在加快采用区块链分析、人工智能等技术加强对加密货币交易的监管分析,努力堵住制裁规避的漏洞。对企业和投资者而言,增强合规意识和风险管理能力已刻不容缓,以防卷入复杂的国际制裁纠纷,遭受重大的法律和财务风险。此外,中东地区的地缘政治态势和能源供应稳定性也因伊朗的制裁与反制而波动。全球能源市场对伊朗石油出口的依赖,使相关制裁政策具有广泛影响力,牵动全球投资者、能源企业乃至普通消费者的利益。
对中国及亚洲市场来说,了解伊朗加密货币资金流动及相关制裁最新动态,有助于企业合理规避风险,促进合规经营。伊朗通过加密货币洗钱的案例也成为全球反洗钱与反恐融资体系完善的重要警示。未来,随着数字资产监管框架的不断完善,国际社会将强化多边合作,推动建立更加透明与健全的全球金融体系。总体而言,美国对伊朗金融家和相关实体的制裁,是全球反制网络洗钱及制裁规避行为的重要里程碑。它揭示了数字货币和复杂跨国公司网络结合的风险,也反映出未来制裁执行和金融监管的走向。面对日益隐秘和多样化的资金转移手法,全球监管者需携手应对,构筑有效壁垒,维护国际金融安全与稳定。
。
