在当今多变的市场环境中，越来越多的投资者开始关注被动收入的稳定增长，寻求不依赖主动工作而实现财务自由的投资方式。被动收入能够为生活提供坚实的财务保障，同时减轻因经济波动带来的压力。作为一种集性价比与流动性于一体的理财工具，交易所交易基金（ETF）因独特的优势逐渐成为个人投资组合中的重要组成部分。本文将深入介绍三只备受关注的ETF，它们不仅具备高收益且具有稳健的增长潜力，是七月值得重点关注的投资标的。首先，施罗德美国高股息权益ETF（Schwab U.S. Dividend Equity ETF，简称SCHD）以其精选的优质股息股票组合著称。该基金囊括了100家在股息发放额、股息增长率及财务健康状况等多项标准中表现突出的企业。
与其他普通股息基金不同，SCHD每年都会进行持仓调整，剔除表现欠佳或股息质量下降的公司，取而代之的是有更强分红能力和增长潜力的企业。这种动态筛选机制确保基金投资组合具备较高的收益率以及股息的可持续增长。最新数据显示，ERIC内持股的平均股息率达到3.8%，同时五年复合年均股息增长率约为8.4%。这一组合对寻求稳定现金流且希望长期提升被动收入的投资者来说尤为合适。此外，因其涵盖多个行业龙头，基金的风险分散效果显著，有助于抵御个股波动带来的影响。其次，摩根大通纳斯达克权益优选收益ETF（JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF，代码JEPQ）提供了一种独特的收益生成方式。
该基金通过卖出超出现有股价的看涨期权来赚取权利金，且每月定期向投资者分配所得收益。简单来说，基金管理人在投资纳斯达克100指数的同时，以合理的价格出售期权，为投资者带来稳定的现金流。这一策略不仅能够在横盘或上升趋势时收取期权溢价，减少波动带来的风险，而且在市场出现回调时也能一定程度上缓解亏损。目前基金的年化收益率已超过10%，远高于传统高收益债券和其他固定收益类资产。对于追求稳定且较高分红的投资爱好者来说，该基金的月度派息机制特别具有吸引力，因为不仅保证了现金流的稳定发放，还能享受纳斯达克龙头科技股中长期增值潜力。此外，JEPQ的风险控制机制较为完善，适合愿意承担一定市场风险以实现高额被动收入的投资阶层。
最后，标普高收益债券ETF（SPDR Portfolio High Yield Bond ETF，代码SPHY）通过投资于美国高收益债券市场，为投资者提供了较高且稳健的收益来源。相比投资股息股票，债券ETF的波动性普遍较低，现金流相对更稳定，尤其是在持有到期的情况下。SPHY持仓涵盖众多收益率较高的“垃圾债券”，这些企业往往因信用评级较低而提供较高的利息补偿。虽存在一定的信用违约风险，但经过精选和分散投资，整体的收益风险特征较为均衡。基金定期派发利息收入，适合于追求较高固定收益的保守或稳健型投资者。值得关注的是，随着经济周期的变化，高收益债券的表现往往与经济增长高度相关，投资者应密切关注宏观经济信号，适时调整资产配置。
整体来看，这三只ETF分别从不同角度满足了投资者提升被动收入的需求。SCHD以其精选的优质高股息股票实现股息的持续增长，适合关注长期股息增长潜力的投资者。JEPQ则以创新的期权卖出策略，提供高达10%以上的年度收益率，并能稳定发放现金流，迎合追求高收入且可接受一定风险的市场参与者。SPHY通过高收益债券市场的覆盖，为投资组合注入强劲的固定收益能力，适合追求资本保值且有较高风险承受度的投资者。投资者在选择时，应充分结合自身的风险承受能力、投资期限及现金流需求来进行合理配置。合理搭配这三只ETF，可以在提高被动收入的同时分散风险，实现收益的稳健增长。
对于希望在七月进行投资的个人，关注这三只ETF不仅能抓住市场的收益机会，还能在日益复杂的投资环境中获得有效的资产配置方案。与此同时，随着全球经济格局的不断演变，投资者还应关注政策调整、利率变化以及科技行业的创新动向，这些因素都会对ETF的表现产生直接影响。结合长远规划和即时市场信息，能够更好地把握投资节奏，实现财富的持续积累。总之，七月投资界的一大亮点正是施罗德美国高股息权益ETF、摩根大通纳斯达克权益优选收益ETF及标普高收益债券ETF这三只基金。它们通过独特的策略、稳健的收益和科学的风险管控，成为提升被动收入的强有力工具。投资者如果能够深刻理解其运作机制及市场优势，并将其灵活融入个人投资组合里，将有助于加速实现财务自由的目标。
在追求长期财富增长和高质量生活的道路上，这些ETF无疑为个人投资者提供了良好的机遇与信心。未来，随着市场环境的多元化，持续关注优质ETF并合理调整持仓，将成为提升被动收入、抵御风险的重要策略之一。
