近期,美联储主席杰罗姆·鲍威尔的讲话引发了市场的积极反应,尤其是在银行和金融板块引发了明显的多头行情。鲍威尔暗示美国联储或将在9月采取降息措施,这一消息迅速激发了投资者的乐观情绪,推动多家银行股纷纷突破历史阻力位,创出新的高点。多重利好因素使得金融板块成为当前市场中的重要风向标,其中道琼斯指数里的多家龙头银行股票表现尤为亮眼。以美国银行(Bank of America)为例,在连续六日上涨后,其股票成功突破了49.30美元的买入点,摆脱了之前的盘整区域,并形成了人气集聚的基底形态。据IBD MarketSurge分析,基础形态初期突破往往代表着未来收益潜力更大,投资者应予以高度关注。美国银行的相对强弱线呈现出持续走高的趋势,显示其市场表现强于大盘,进一步支撑股价走强。
第二季度,美国银行实现每股收益增长7%,达到0.89美元,营收同比增长4%,达到265亿美元。分析师基于FactSet的数据预计,2025年全年盈利将增长14%,达到每股3.67美元,2026年盈利增速或达到16%,每股收益4.26美元,显示出其盈利能力稳步提升。基金持仓方面,美国银行持续获得机构青睐,过去七个季度中有六个季度机构资金净买入其股票。这一买入趋势通过资金累积/分布评级(B+)得到了体现,近期13周内资金流入保持强劲买入力度,50天成交量比例达1.8,反映出交易活动中买方占据主导地位。除了美国银行,另一家表现卓越的是美国运通(American Express)。该公司股价在突破329.14美元买入点后,于上周五创下历史新高,继续在买入区间盘整并维持强势。
其持续稳健的盈利增长使其盈利每股评级高达91分。2025年第二季度,美国运通每股收益同比上涨17%,达到4.08美元,营收也同比增长8%,达到199亿美元。较之前季度,其收入和盈利均实现了加速增长。分析师预测,2025年全年盈利将增长15%,达到每股15.33美元,美国运通是全球领先的信用卡支付服务公司,受益于消费恢复的趋势明显。资金流方面,机构投资者同样保持着对美国运通股票的浓厚兴趣,过去七个季度内有六个季度呈现买入趋势。加拿大帝国商业银行(Canadian Imperial Bank of Commerce)作为道琼斯指数的另一个银行板块重要成员,也在利好消息推动下迎来了股价大涨。
该股在突破74.63美元买入点后连续上涨,于周五达到历史新高,显示出强劲的市场需求。2025年前三季度财报显示,加拿大帝国商业银行每股收益同比增长12%,达到2.16美元,收入同比提升10%,达到73亿美元,业务覆盖个人银行、企业银行及公共部门服务,市场环境利好下展望健康。整体来看,美联储官方动向对金融行业的影响极为显著。鲍威尔的降息暗示表明未来宽松货币政策环境的可能性,有助于银行降低融资成本,拓展贷款和信贷业务,进而推动盈利持续向好。银行板块作为经济周期的敏感指标,在政策利好和业绩双重驱动下往往能够提供超额收益。技术面上,道琼斯主要银行股均呈现出强势突破走势,相对强弱指标处于高位,资金流向明朗,显示资金正大量流入,投资者信心充足。
这种技术与基本面的共同作用为后市股价上涨奠定了坚实基础。展望未来,在美国经济依然保持增长态势、消费及企业信心逐步恢复的背景下,金融股具备持续上涨潜力。投资者在布局时应关注银行股的盈利增长预测、资金流向以及美联储政策变动动态,合理分散风险,抓住潜在收益机会。与此同时,也需要警惕市场可能的波动风险,尤其在全球政治经济不确定性增多的环境下,做好动态调整是长期投资成功的重要保障。综上所述,美联储主席鲍威尔近期的发言成为催化剂,推动道琼斯指数中的领先银行股进入新一轮上涨周期。美国银行、美国运通和加拿大帝国商业银行等股票不仅创下了历史新高,且基本面和技术面俱佳,受到机构资金持续青睐。
投资者应密切关注美联储政策走向及市场表现,把握金融板块的投资机遇,构建更具前瞻性的优质投资组合。 。
