根据美国联邦贸易委员会（FTC）的报告，2023年消费者因比特币自动取款机（ATM）骗局损失了高达1.14亿美元。这一数字相比三年前增长了十倍，表明随着加密货币的兴起，相关的诈骗活动也愈加猖獗。据FTC的最新数据显示，仅在2024年上半年，消费者报告的损失就达到了6500万美元，而这一数字很可能只是冰山一角，因为许多此类金融欺诈案件并未被报告。 比特币等加密货币的匿名性和难以追踪性，使得一旦资金落入犯罪分子手中，受害者几乎没有可能找回他们的损失。这种特性吸引了大量网络骗子选择以加密货币进行诈骗，尤其是在比特币ATM的使用日益普及的背景下，我们必须更加小心。 比特币ATM在许多加油站、商店和其他繁忙地点普遍设立，外观和普通ATM相似，但它们的功能却截然不同。
这些机器允许用户将现金兑换成几乎无法追查和迅速转移的加密货币，给普通消费者提供了便利，但也为诈骗者提供了可乘之机。 欺诈手段通常与其他金融诈骗手段类似，开始时可能是通过未邀请的电子邮件、短信或电话联系受害者，声称发现了其账户上的可疑活动或未经授权的交易。诈骗者可能假装成某个科技公司（如微软或苹果）的工作人员，或谎称自己是执法部门或联邦特工，目的是通过制造紧迫感，令受害者相信他们的资金处于风险之中，急需采取行动。 在这种情况下，诈骗者会引导受害者从银行账户中取出现金，并告诉他们前往附近的比特币ATM进行存款，谎称这样做可以解决账户问题，或者帮助保护他们的资金。他们甚至会把这些ATM称作“安全柜”。受害者通常会收到一个二维码，通过扫描这个二维码，现金就转化为加密货币，直接进入骗子的数字钱包，几乎无法追回。
在2024年上半年的报告中，个体损失的中位数达到了1万美元。此外，60岁及以上的群体比年轻人更容易受到此类欺诈的影响，报告显示他们的损失是年轻人的三倍以上。 为了减少受骗的风险，FTC和其他媒体建议公众谨慎对待不请自来的电子邮件和联系方式。以下是一些防诈骗的建议： 1. **忽视未请自来的电子邮件和消息**：如果有人通过电子邮件、短信或社交媒体联系你，声称你的金融账户受到威胁，不要回复，也不要点击链接。相反，建议直接拨打银行或信用卡公司的电话，核实信息的真实性。 2. **保持警惕，质疑紧迫性**：如果有人告诉你必须立即汇款或将资金从银行账户转移，务必冷静思考。
大多数情况下，这都是诈骗行为。即使你认为对方的信息可能是真实的，最好还是通过其他方式进行核实。 3. **对加密货币支付请求保持高度警惕**：合法的公司和金融机构绝不会要求以加密货币的方式付款，政府官员也不会要求你将资金转移到加密钱包来保护资金。如果有人要求这样做，他们无疑是骗子。与此相关的是，要求以礼品卡作为付款方式的请求也是百分之百的欺诈行为。 4. **举报诈骗信息**：大多数电子邮件服务都有按钮可以举报垃圾邮件或网络钓鱼信息，而诈骗短信可以通过将其转发到7726（SPAM）来举报。
扫盲和教育是抵御这类骗局的关键。在信息传播如此快速的时代，公众的警惕性可以显著降低诈骗成功的几率。与此同时，政府和监管机构也应加强对加密货币市场的监管，以促使更安全的交易环境。 对于那些已经成为受害者的人，政府和相关部门应提供应急支持和帮助，以减轻他们的经济损失。公众也应互相提醒，共同提高防范意识。诈骗者不断变化手法，社会各界应携手面对这场信息安全的战争。
综合来看，虽然加密货币带来了新的机遇，但是它所引发的金融犯罪和诈骗问题同样不容忽视。让我们共同努力，创建一个更加安全和透明的数字金融环境，提高警惕，保护自己的财产安全。
