2023年硅谷银行（Silicon Valley Bank，简称SVB）的突然崩盘震动了整个科技金融领域，尤其对风险投资支持的初创企业和加密货币公司产生了深远影响。作为众多科技和加密领域巨头之一的彼得·蒂尔（Peter Thiel）敏锐捕捉到这一历史性机会，正联合几位知名科技亿万富翁筹划成立一家名为Erebor的新银行，以填补SVB崩塌后市场留下的空缺。Erebor名字灵感来源于经典文学作品《指环王》，象征着一个强大而坚定的金融堡垒，将专注于为加密货币企业和高速成长的科技初创公司提供金融支持。硅谷银行在倒闭前，承载着美国约一半风险投资支持的科技和生命科学公司的资金需求。它不仅在风投圈扮演着关键角色，同时也是加密行业公司的主要银行合作伙伴。SVB崩盘不仅引发了美国银行业的连锁反应，还导致了银门银行（Silvergate Bank）、签名银行（Signature Bank）和第一共和银行（First Republic Bank）的相继倒闭。
虽然第一公民银行（First Citizens Bank）收购了SVB的部分资产，但市场尚未出现能够完全替代SVB多样化和专业化服务的金融机构。正是这一背景下，亿万富翁Peter Thiel、Palmer Luckey和Joe Lonsdale等人看到了巨大的市场潜力，决定发起设立新银行——Erebor，旨在为科技初创企业、加密货币公司及其他所谓“高风险”业务提供金融服务。他们希望用自己的经验和资源修补硅谷银行倒闭造成的金融空白，同时抓住数字经济蓬勃发展的红利。彼得·蒂尔早已对数字资产领域展现出浓厚兴趣，不仅直言不讳地支持比特币，也投资了Bullish加密交易所，该平台正筹备在美国进行首次公开募股（IPO）。在他的带动下，Erebor银行将采用先进的风险管理和数字资产托管技术，以应对加密企业在传统银行体系遭遇的种种困境。与此同时，随着数字资产持有者数量日益增加，机构投资者对资产安全和恢复方案的需求也日益凸显。
Circuit公司最新推出的企业级数字资产恢复解决方案正好应运而生。该方案基于自动资产提取（Automatic Asset Extraction，AAE）技术，致力于保护机构免受数字资产丢失带来的巨大损失。Circuit首批客户包括阿联酋托管机构Tungsten和加密基础设施服务商Palisade，体现了该方案在国际金融市场的应用潜力。Circuit创始人兼CEO哈里·多内利（Harry Donnelly）强调，随着企业持有的数字资产日益增多，确保资产不会永久丢失成为机构风控和受托责任的核心要素。据估计，现有比特币供应量中已有11%至18%被视为永久丢失，推出高效的资产恢复工具显得尤为迫切。而在数字资产领域的另一大关注焦点，是由迈克尔·赛勒（Michael Saylor）领导的Strategy公司，该公司专注于将比特币纳入企业资产负债表。
第二季度，Strategy预计实现约130亿美元的账面未实现盈余，这在数字资产市场表现波动的背景下尤为瞩目。Strategy目前持有接近60万枚比特币，挖掘出的比特币收益率达到7.8%。尽管公司的传统软件业务收入出现下滑，但其坚定的比特币投资策略已成为行业内众多企业效仿的典范。数据显示，已有250家企业持有比特币，最近一个月有26家公布了比特币资产策略，彰显数字资产正逐渐走向机构化和主流化。此外，知名数字券商Robinhood亦在积极拓展数字资产业务，推出了基于Arbitrum的Layer-2区块链，专注于交易代币化股票和交易所交易基金（ETF）。该平台为欧洲用户开放超过200种美股和ETF代币交易，配合近期推出的比特币、索拉纳和瑞波币微型期货合约，彰显其加大数字资产领域版图布局的决心。
Robinhood一直倡导美国推行更利于代币化发展的法规，力图打造现实资产交易所，进一步丰富投资者的金融产品选择。彼得·蒂尔等科技大佬筹建Erebor银行，既映射了数字经济转型下金融生态的重塑，也揭示了加密领域持续催生的市场新机遇。通过专注为风险创业企业和数字资产持有者提供量身定制的金融服务，Erebor有望成为下一个连接科技创新与资本市场的重要桥梁。与此同时，资产恢复方案的技术革新和机构投资者的数字货币布局，也推动车轮滚滚的加密产业持续迈向成熟。伴随着监管环境逐步完善、技术手段不断升级，加密行业正迎来更多元、更稳健的发展阶段。未来，数字银行与传统金融的边界将日益模糊，彼得·蒂尔和他的团队能否借助Erebor银行引领新一轮金融创新，成为市场关注的焦点。
无论如何，硅谷银行的倒影映照出的创新需求与挑战，将激励更多金融科技企业和投资人捕捉数字经济下的无限可能，写下加密行业崭新的篇章。
