根据最新的2024年ETF影响调查，越来越多的金融顾问和机构投资者正在积极采用交易所交易基金（ETF），这一趋势表明，ETF在现代投资组合中正成为不可或缺的一部分。 调查显示，超过三分之二的金融顾问表示他们“总是”或“经常”向客户推荐ETF，而67%的机构投资者也将ETF广泛应用于其投资策略中。尽管个体投资者中的ETF持有率仅为45%，但这一比例较2022年的40%有所上升，表明通过教育和宣传，个体投资者的ETF采用率有望进一步提升。 调查还揭示，年轻投资者对ETF的接受度更高。58%的千禧一代投资者表示他们持有ETF，而这一比例在X世代和婴儿潮一代中分别为47%和37%。个体投资者选择持有ETF的主要原因包括多样化收益（49%）、获得特定资产类别的接触（47%）以及较低的费用率（39%）。
State Street Global Advisors的首席业务官安娜·帕格利亚表示：“人们越来越相信，ETF应成为多元化投资组合的核心组成部分。” 尽管ETF在金融顾问和机构投资者中受到热烈欢迎，个体投资者的接受程度却仍不尽如人意。调查发现，71%的非ETF持有者表示，他们对ETF的税务效率理解困难，而在已持有ETF的投资者中，这一比例为48%。另外，69%的非持有者认为ETF的定价难以理解，57%的人难以区分共同基金和ETF。这些数据表明，尽管ETF的普及程度持续提升，但投资者在理解和利用ETF时依然面临知识缺口。 帕格利亚指出：“尽管ETF越来越受欢迎，但仍需要进行广泛的投资者教育，以弥补对ETF的认识差距。
虽然投资者最初对ETF的关注主要集中在其低成本上，但我们需要进一步提升对ETF所提供的其他金融优势的认识。” 那么，是什么原因让这么多金融顾问和机构投资者向客户推荐ETF呢？自从31年前SPDR S&P 500 ETF Trust（即SPY）推出以来，ETF的使用快速增长，已完全打破传统投资的界限，成为许多顾问和机构实现资产多样化的工具。State Street Global Advisors的实践管理负责人布里·威廉姆斯如是说。尽管市场经历了剧烈变化，ETF却显示出卓越的韧性和适应能力，能够在不同的市场条件下有效运作。 根据调查结果，机构投资者在债券和现金方面的配置计划保持不变，但在股票和另类投资方面则存在增加或维持现状的混杂观点。随着投资策略的复杂性增强，ETF的灵活性和风险管理功能愈发显得重要。
许多机构投资者（57%）和金融顾问（55%）对2024年的市场表现持乐观态度，认为标准普尔500指数将会取得较好的回报。 与此同时，尽管个体投资者对短期市场走势的看法不一，但在自身财务未来的长期预测上则普遍乐观。调查显示，84%的个体投资者对未来一年自身的财务状况持乐观态度，而这一比例在2022年第四季度仅为71%。但对于国家经济形势的看法，个体投资者的信心则显得不足，只有32%的人对未来一年的国家经济持乐观态度。 这一现象显示了投资者的信心存在较大的分歧，金融顾问和机构投资者在投资策略上更为积极，而个体投资者则在经济形势不确定性中表现得更加谨慎。随着对ETF认知的不断提高，未来个体投资者的参与度有可能迎来更多的机会。
然而，为了促进个体投资者更好地参与到ETF市场中，教育至关重要。威廉姆斯指出，市场上现有各种ETF产品，从低成本的广泛市场ETF到日益丰富的风险缓解和收益导向的ETF，这些都为投资者提供了多样化的选择。要帮助投资者有效地调整自身的投资组合，以达到特定的投资目标，必须增强他们对ETF产品的认识以及如何战略性地使用这些工具。 在2024年至2025年SPDR ETF影响报告中，调查总结了ETF市场发展的主要趋势和未来的创新方向。通过这一系列的数据收集和分析，金融顾问和机构投资者对于ETF的信任感正在提升，而个体投资者也展现出了强烈的教育需求。 这一趋势显示，未来的金融市场将在ETF的推动下变得更加多元化与灵活。
随着市场的不断发展，ETF将在更多的投资策略中扮演关键角色，为投资者提供更多的机会与选择。在这样的背景下，金融顾问和机构投资者将继续引领ETF的使用，而个体投资者也在不断适应与学习中，迎接更加丰富的投资时代。 总的来说，ETF作为一种新兴的投资工具，已经被越来越多的投资者所接受，其在金融市场中的重要性不容忽视。随着教育和宣传的加强，未来将有更多的投资者认识到ETF的价值，从而参与到这一流动性强、透明度高的投资工具中来。
