在当今数字经济时代，虚拟货币的出现不仅改变了传统金融体系的运行方式，也引发了各国政府的广泛关注。虚拟货币，尤其是比特币及其衍生品，被设想为独立于国家和中央银行的货币形式，但这并未使得各国对此置之不理。随着加密货币的迅猛发展，各国政府开始采取措施监控和规制其使用，尤其是在洗钱和网络犯罪问题上。 尤其值得注意的是，一些国家开始利用加密货币来促进自身的政治 agenda，扩大对外影响力，甚至以此为工具绕过经济制裁。国家行为体的这些加密货币利用行为对整个加密货币行业的合法性构成了真实而显著的风险。因此，合规部门需要对这些威胁保持警觉，并利用先进的区块链分析技术加以应对。
首先，我们需要探讨的是国家在网络间谍和战争中的加密货币使用。随着战争和间谍活动日益向线上转移，国家行为体通常会寻求外部资源和基础设施，例如软件漏洞、匿名VPN服务或控制服务器。在使用传统、可追溯的支付方式购买这些资源时，国家行为体面临被曝光的风险，因此他们逐渐转向更为匿名的支付方式，例如加密货币。 以2016年美国总统选举期间的网络攻击为例，俄罗斯特工被指控运用比特币作为其网络攻击基础设施的主要支付手段。这些支付包括网站域名注册、服务器和VPN服务的费用。尽管俄罗斯特工采取了多种措施以避免被检测，但通过使用智能分析技术，如Elliptic的区块链分析工具，最终揭露了他们的活动。
美国政府调查人员通过分析比特币区块链，成功将用于泄露被盗数据的在线身份与特工本人挂钩。 其次，国家利用加密货币获得资本收益的行为也不容小觑。加密货币交易在很大程度上是抗审查和不可逆的，这意味着无人可以阻止交易的发生或对其进行撤销。对于被经济制裁限制国际金融和贸易系统的国家，比如朝鲜，这给其通过新兴方式筹集资金提供了机会。2017年，WannaCry勒索病毒影响了全球数千台计算机，要求受害者以比特币支付赎金。执法机构利用Elliptic的区块链分析工具追踪资金流，并获得关于作案者的信息，这为对朝鲜行为体的案件建立提供了基础。
除去勒索软件，朝鲜还与“加密劫持”活动有关，通过感染计算机系统以窃取电力，用于挖掘像门罗币这样的加密货币。对这种恶意软件的分析显示，其服务器与朝鲜的金日成大学有关。而通过网络攻击窃取的资金也是朝鲜最为丰厚的收入来源之一，尤其是与“拉撒路”黑客集团相关的加密货币交易所盗窃事件。据保守估计，仅在过去两年，朝鲜关联的行为体就从韩国的交易所中窃取了至少5000万美元的数字资产。 经济制裁的规避是另一项国家对加密货币运用的重要方式。美国及其盟国对经济制裁的执行依赖于美元的全球主导地位和其对SWIFT跨境支付系统的影响，而加密货币则提供了一种可能绕过经济制裁的手段。
委内瑞拉推出的“石油币”便是这样一种国家主导的加密货币，旨在避开美国及欧盟的制裁，并支撑其疲软的经济。尽管委内瑞拉政府对于“石油币”的声称颇为华丽，但其是否真正存在依然存疑。 尽管如此，委内瑞拉的尝试成为了一个重要的里程碑，表明国家试图通过去中心化的区块链资产来绕过经济控制的趋势。根据报道，俄罗斯和伊朗也在开发国家支持的加密货币，甚至普京本人也被认为参与了“石油币”计划。 随着美国财政部对加密货币制裁的关注度提升，一项总统行政命令禁止美国公民与“石油币”交易，OFAC也开始将加密货币地址列入制裁黑名单。Elliptic的交易监测工具允许企业监控与这些被制裁实体相关的交易，从而避免无意中促成制裁逃避。
那么，未来的加密货币利用威胁将走向何方呢？国家仍在不断试探和实验加密货币的使用，尚不清楚这些行为在哪方面会产生最大的影响。尽管已出现的威胁有实质性的影响，但其他问题却只是在刚刚开始显现。 例如，隐私币如门罗抵御监测的能力将成为间谍活动的重要工具，随着Elliptic等区块链分析工具的普及，透明度较高的加密货币如比特币的使用也会面临新的挑战。此外，中国在加密货币挖矿方面的主导地位也预示着这一资产在被更广泛接受后的潜在冲击。 总之，国家利用加密货币以影响地缘政治的现象，展示了这一技术的力量及其日益增加的影响力，同时也突显了监测和应对这些风险的必要性。对于加密市场中的合规官员而言，保持对这些威胁以及相关制裁后果的警惕是不可缺少的。
随着加密货币技术的不断演进，如何有效监管与应对国家行为体的加密货币利用，将是一项复杂而紧迫的任务。
