随着金融服务行业的快速发展,针对特定人群的专业理财需求日益增长,特别是那些承担社会安全职责的一线急救人员。Modern Wealth管理公司近日宣布完成对公共安全金融/Galloway(PSF/Galloway)公司的收购,正式进入专注服务警察、消防员及公共服务人员的金融市场,启动了其首个急救人员金融服务部门 - - Public Safety Financial。这一举措不仅标志着Modern Wealth在资产规模和业务范围上的重要突破,也为急救人员金融规划带来了新的发展机遇。 Modern Wealth管理公司位于加利福尼亚州蒙特雷,总资产管理规模达到100亿美元,成立以来迅速扩张,通过多起战略收购不断强化自身在注册投资顾问(RIA)行业的地位。此次对PSF/Galloway的收购,其管理资产达11亿美元,客户主要为超过100个警察和消防部门的3000多名急救服务人员,是业内关注度极高的大规模合并案。创始人迈克·加洛韦是一位海军陆战队老兵和前警察中尉,他在2006年创办这家公司,基于自身退休规划经验的失误,深刻理解了急救人员在财务规划中的独特挑战。
由于急救人员职业特殊,退休规划极具复杂性,许多传统财务顾问难以完全理解其需求,比如养老金管理、递延退休选项计划以及遗属赡养等。PSF/Galloway的核心竞争力在于深入了解这一细分市场,专注于为急救人员制定专属的退休和投资计划,并积极开展财务健康培训。该公司每年举办约250场线上线下研讨会,普及金融知识,增强客户风险防范意识和资产管理能力。此外,团队中拥有多名前急救人员,确保了服务的专业性和可信度。 Modern Wealth收购PSF/Galloway后,将沿用其品牌的影响力,同时成立新的Public Safety Financial部门,迈克·加洛韦担任常务董事,保持核心团队稳定和业务连续性。公司计划在亚利桑那州凤凰城开设第二个"Organic Growth Hub",这是继堪萨斯城总部的首个增长中心之后的新布局,专注为顾问提供潜在客户开发、市场营销、技术支持和客户入职流程等全方位支持。
以此推动区域性业务扩展,进一步服务西南市场。 Modern Wealth的快速扩张得益于其背后的资金支持,Crestview Partners提供了关键的股权融资。从2023年4月成立至今,公司已完成18笔收购,其中仅2025年就完成了5笔。创始团队来自United Capital,具备丰富的行业经验和资源整合能力。总裁Jason Gordo表示,非常荣幸能够帮助那些为公众服务的人群,通过专门的急救人员金融部门体现公司的社会责任与专业承诺。凤凰城办公室的设立,不仅是对区域性市场的进军,更是整体业务结构多元化的重要步骤。
急救人员的财务需求涉及较高的特殊性与风险,往往面临养老金管理不善、理财服务缺乏专业性及复杂的福利政策等问题。迈克·加洛韦创立PSF/Galloway的初衷,正是源自他自己因退休规划失误造成高达10万美元的损失,深感行业内这种缺失亟待改善。通过个性化理财咨询,结合公共安全工作者的职业特点,现代财富希望为这群城市英雄提供真正意义上的财务安全保障。 目前,Public Safety Financial提供包括退休规划、投资管理、财务健康评估、养老金咨询以及遗属援助计划等服务。通过定制化的方案,切实解决急救人员多样化的财富管理需求。与此同时,公司还利用技术平台,简化客户体验,提升服务效率,让客户能够便捷地获取理财建议和资产跟踪。
在行业竞争日趋激烈的背景下,Modern Wealth的差异化战略主要体现在其专注于高净值及专业细分市场,以迅速整合优势资源和优化客户服务为核心。此次收购不仅提升了公司的资产管理规模,也增强了品牌在公共安全金融领域的影响力。未来,随着更多类似专业细分市场的业务拓展,Modern Wealth有望继续保持其行业领先位置。 综合来看,Modern Wealth收购公共安全金融和启动急救人员金融服务部门,是应对细分市场需求与深化客户关系的明智之举。急救人员在保障公共安全中承担着极为重要的职责,财务上的稳健保障不仅能提升他们的生活质量,也助力其安心履职。Modern Wealth通过结合行业资源、技术创新及专业团队,为这一特殊群体打造了专属的理财管家,有望推动行业服务水准迈上新台阶。
未来,金融服务领域将越来越强调客户体验和差异化发展。专注于急救人员等专业人群,能够精细挖掘和满足其独特需求,形成更具黏性的客户关系,同时提升服务价值和社会影响力。Modern Wealth的战略布局不仅符合行业发展趋势,也体现其关怀社会贡献者的企业责任感。通过持续整合创新资源和优化服务流程,预计公司将在市场竞争中进一步巩固优势,成就更为广阔的发展前景。 。
