近年来，随着金融科技的快速发展，传统银行纷纷迈向数字化转型，旨在提升客户体验和运营效率。泰国开泰银行（Kasikornbank，简称KBank）作为东南亚地区领先的金融机构，积极响应这一趋势，于2024年部署了由Synpulse8开发的数字平台——Wealth Cockpit，着力打造更智能、更高效的财富管理系统，推动私行业务的数字化升级。 Synpulse8是Synpulse科技部门的创新产品开发单位，专注于为金融机构打造前沿且定制化的数字解决方案。此次为开泰银行量身定制的前端客户关系管理工具，基于Wealth Cockpit平台，旨在协助关系经理和理财顾问通过直观的数字化界面优化客户互动，简化投资流程。 这一平台自2024年4月启动开发，至2024年12月正式完成部署，标志着开泰银行私行数字化战略的关键一步。新平台将传统受限于多个独立前端工具的碎片化工作方式整合为一个统一的系统，实现流程的无缝衔接，极大提升了关系经理为客户提供及时且个性化建议的能力。
开泰银行私行业务及赋能部门负责人苏佳伊表示，Wealth Cockpit的实施使关系经理能够快速获取投资相关的深度洞察，帮助他们做出更明智的决策，从而显著提升客户的整体服务体验。这不仅意味着提升客户满意度，更强化了银行在高净值财富管理市场中的竞争力。 这一数字平台支持涵盖丰富的投资资产和金融产品，能够满足复杂多样的投资组合需求。同时，它结合了本地法规、养老金计划及税务因素，力求合规且高度个性化地辅助财富顾问制定投资方案。平台内置的风险管理模块和模拟工具，为投资组合的产品配置、风险预估和绩效监控提供了强大的支持。 除了关系经理端的应用，客户也能在线访问平台，实时输入和更新个人投资信息，推动客户与理财顾问之间的数据共享和互动，使投资建议更具针对性和及时性。
平台自动触发风险告警提醒机制，不仅保护客户资产安全，也帮助关系经理及时调整投资组合策略。 Synpulse8的数字平台还集成了人工智能助手功能，能够帮助用户快速查询产品信息、检索文件以及引导操作，极大降低使用门槛。未来，平台计划接入外部市场数据和资讯源，进一步丰富智能分析能力，为客户提供前瞻性市场洞察。 此外，开泰银行计划将Wealth Cockpit平台的应用范围扩展至零售银行业务，推动更加广泛的数字化财富管理布局。通过这项创新，银行希望全面提升财富管理的业务效能和客户体验，实现从私行业务到零售服务的无缝连接。 该项目不仅反映了银行业持续数字化转型的趋势，也显示了金融科技与传统业务深度融合的典范。
开泰银行利用先进技术打破信息孤岛，让财富管理变得更加智能化和个性化，满足不断变化的客户需求。 在竞争激烈的金融市场环境中，数字平台的成功部署不仅增强了开泰银行的市场竞争力，也为泰国乃至东南亚地区的私行数字化发展树立了典范。随着人工智能和大数据技术的不断进步，未来财富管理领域有望迎来更深层次的技术革新与业务变革。 总体而言，开泰银行与Synpulse8的战略合作充分体现了金融行业数字化浪潮中的创新精神和合作潜力，为财富管理生态注入了新的活力。对于客户来说，这意味着更便捷、更高效、更智能的财富管理体验，也为财富增值提供了坚实的技术保障。 未来，随着平台功能的不断完善与数据资源的丰富，开泰银行将继续深化数字化服务布局，探索更多创新模式，进一步推动财富管理业务迈向数字智能新时代。
泰国金融市场的数字化转型正处于快速发展的关键阶段，开泰银行此举无疑为行业树立了重要标杆，助力构建更为智慧和高效的金融服务生态系统。
