美国联邦调查局（FBI）最新报告显示，2023年，因加密货币诈骗而造成的损失超过了56亿美元。这一数字令许多人感到震惊，同时也突显了加密货币世界潜藏的重重风险。 根据FBI发布的报告，去年收到了超过69,000起与加密货币相关的金融欺诈投诉，合计损失金额高达56亿美元。相较于2022年，这一数字增加了45%。这些诈骗主要以投资诈骗为主，投资诈骗占总损失的39亿美元。此外，个人数据泄露也造成了约4.944亿美元的损失，而技术支持诈骗则近似造成了4.21亿美元的损失。
FBI刑事调查部副主任迈克尔·诺德沃尔（Michael Nordwall）指出，虽然仅有10%的诈骗投诉与加密货币有关，但这些案件造成的经济损失几乎占总损失的一半。他表示：“加密货币的去中心化特性、不可逆转的交易速度及其全球转移价值的能力使其成为犯罪分子的理想工具，同时也给追回被盗资金带来了挑战。” 报告显示，诈骗犯通常会首先与受害者建立信任关系，往往通过约会应用、社交媒体、职业社交网站或加密消息应用与受害者接触。一旦受害者被说服进入虚假的投资网站或应用程序后，犯罪分子就会指导他们进行投资，并展示虚假的盈利情况。受害者可能在初期获得一些小收益，但当他们尝试提取投资时，却被告知需要支付费用或税款。即便支付后，资金却仍然无法提取。
更令人不安的是，一些在遭受损失后举报的受害者可能会被假冒的“资金恢复”公司盯上，这些公司声称能够帮助追回失去的加密货币。这些假冒公司会收取预先费用，但往往在初步接触后就与受害者失去联系，或是要求再支付更多费用。 在报告中，FBI还列出了受到影响最严重的州：加利福尼亚州为9,522起，佛罗里达州为5,076起，德克萨斯州为4,770起，纽约州为3,202起，而华盛顿州则为2,049起；反观南达科他州、北达科他州、怀俄明州和佛蒙特州，受害申诉的数量相对较少，分别为117起、103起、96起和69起。 这些数据不仅给诈骗受害者带来了惨痛的教训，更为加密货币的投资者敲响了警钟。尽管加密货币以其高收益和灵活性吸引了众多投资者，但其中隐藏的风险同样不可忽视。诺德沃尔提醒公众，在与陌生人交流时，要对他们的信息进行彻底检查和验证，不要在未确认其身份的情况下泄露任何个人信息。
加密货币诈骗的关注度在2022年也曾达到顶峰，尤其是在加密货币交易所FTX崩溃后，引发了公众对这一行业的广泛关注。FTX的创始人山姆·班克曼-弗里德（Sam Bankman-Fried）因七项欺诈和共谋罪名而被定罪，并最终判刑25年，这些事件让更多人认识到加密货币市场的潜在风险。 对于那些希望在加密货币市场投资的人来说，了解市场的动态、仔细核查投资平台及其合法性、以及保持警觉是非常重要的。同时，FBI建议投资者在投资之前进行充分的研究和背景调查，确保所参与的平台和服务是经过验证的，并且不会轻信那些听起来美好的投资承诺。 总之，加密货币的快速发展虽带来了机遇，但同时也伴随着风险。公众在享受这些新兴技术带来的便利时，也需要时刻保持警惕，了解风险，以保护自己免受潜在的经济损失。
FBI的报告无疑为公众提供了重要的警示，提醒每一位投资者在进入这一领域之前，要做好充分的准备和调查。
