在全球财富管理行业不断创新与变革的背景下,美林财富管理(Merrill)与美银私人银行(Bank of America Private Bank)日前联手推出了一项专门面向超高净值(Ultra High Net Worth,简称UHNW)客户的另类投资计划 - - "Alts Expanded Access",该计划旨在为净资产达到5000万美元及以上的客户提供一种新的投资途径,使其能够直接作为有限合伙人(LP)参与涵盖私募股权、私募信贷、风险资本以及实物资产等领域的基金投资。这一创新举措不仅拓宽了高净值客户的投资渠道,而且进一步丰富了美林和美银私人银行既有的另类投资产品线。此平台将通过美林和美银的开放架构投资策略团队运营,投资者可以直接与业内一流的另类资产管理团队合作,享受专业化的投资管理支持和资产配置建议。美林与美银拥有庞大的投资解决方案团队及首席投资办公室,为财务顾问提供全面的指导,帮助他们为客户打造多元化且高质量的另类投资组合。此次推出的计划涵盖私募股权和私募信贷等传统另类资产类别,同时也聚焦于新兴主题及行业,包括科技、医疗保健和体育等领域,帮助超高净值投资者抓住不同行业和资产类别的增长机会。美银私人银行投资组合负责人Mark Sutterlin表示,Alts Expanded Access计划不仅作为现有私募市场机会计划的补充,还提供通过基金投资途径进入私募市场的更多选择。
该产品的投资起点因基金不同而异,力求灵活满足不同客户的个性化需求。近年来,随着财富的不断积累与转移,尤其是在美国范围内,新兴的亿万富翁和高净值客户群体迅速壮大,美林和美银基于对市场变化的敏锐洞察,积极调整服务模式,打造更加个性化和定制化的财富管理方案。2025年第二季度,净资产超过1000万美元的新客户关系增长了13%,这一显著增长反映了财富创造的多元化和代际传递趋势。面对持续扩大的超高净值客户基础,金融机构竞争日趋激烈,提供广泛且具吸引力的另类投资产品成为必然趋势。包括富国银行、富达投资、高盛等在内的多家金融巨头,近期纷纷推出了涵盖私募市场的投资方案,满足顾问与客户在资产配置中对另类投资日益增长的需求。另类投资具有分散传统市场波动风险、提升组合多样性和潜在收益率的优势,但同时也伴随着流动性较低和复杂性较高的挑战。
美林与美银此次打造的平台充分结合了其强大的资产管理能力和丰富的市场资源,通过专业的投资解决方案团队为客户筛选优质项目,降低投资门槛的同时保障投资安全性。超高净值客户通过此计划不仅能够分散投资风险,还能分享私募市场的成长红利,拓宽财富增长渠道。值得注意的是,Alts Expanded Access计划不仅满足了客户对高端投资工具的需求,也体现了美林和美银私人银行对未来资本市场发展趋势的前瞻性布局。私募基金、风险投资以及实物资产等领域因其独特的行业价值和市场潜力,正在逐渐成为全球智能资本追逐的热点。通过开放架构和深入合作,客户能够获得更扎实的投资体验,增强财富管理的长远竞争力。总的来看,美林和美银私人银行此次战略合作不仅强化了自身在超高净值市场的竞争地位,也为客户搭建了更通畅、便捷的私募投资新桥梁。
在后疫情时代全球经济波动加剧的环境下,财富管理的重要性日益凸显。丰富多样的投资工具和灵活的配置策略,有助于投资者在复杂多变的市场中实现稳健增值。未来,预计随着技术进步和资本流动的加速,类似于Alts Expanded Access这样的创新型另类投资平台将持续受到高净值客户的青睐,并推动整个财富管理行业向更高水平迈进。随着金融机构对个性化服务的不断强化,超高净值客户的财富需求将更加多样化和专业化。通过深度整合资源与技术,银行与财富管理团队能够为客户提供全方位的资产配置方案,不断提升财富保值增值的能力。美林与美银私人银行此次推出的另类投资计划彰显出其在全球财富管理格局中的领先地位,也标志着为超高净值客户提供创新金融产品与服务迈出重要一步。
投资者有理由期待,随着计划的推广与优化,更多优质的私募市场机会将被呈现,助力财富实现更具弹性与可持续性的增长。 。
