英国监管机构首次指控一人经营非法加密货币ATM网络 随着加密货币在全球范围内的快速发展，相关的监管问题也随之而来。最近，英国金融行为监管局（FCA）首次对一名个人提起指控，指控其在没有注册的情况下运营多个加密货币自动取款机（ATM）。这起案件的被告是45岁的奥卢米德·奥孙科亚（Olumide Osunkoya），他将于2024年9月30日在威斯敏斯特治安法庭出庭接受审理。 加密货币ATM是一种允许用户以现金购买和出售比特币、以太坊等数字货币的设备。在美国，这些机器的使用是合法的，并且在全国范围内存在大量运营的机器。然而，在英国，所有的加密货币ATM必须经过金融行为监管局的注册，而目前英国并没有一台合法注册的加密货币ATM。
根据监管机构的指控，奥孙科亚在2021年12月至2023年9月期间，共处理了价值260万英镑的加密货币交易。金融行为监管局的执法与市场监督联合执行董事特雷莎·钱伯斯（Therese Chambers）表示：“有关信息非常明确。如果你在非法运营加密货币ATM，我们将会制止你。如果你使用加密货币ATM，你实际上是在将钱直接交给犯罪分子，因为犯罪分子可以利用这些机器进行全球范围内的洗钱活动。” 这项指控是在市场对加密货币的热情复苏之际提出的，尤其是在比特币等数字货币价值不断上升的背景下。自2022年相关资产价格大幅下跌以来，监管机构对加密货币市场的关注度显著增加，特别是对加密货币ATM的使用安全性和合法性的担忧。
最近一段时间，比特币的价格已经从去年的2.06万英镑涨至目前的4.36万英镑，价格翻了一番，这引起了监管方面对该市场的警惕。 这是英国金融行为监管局针对非法加密货币ATM采取的最新行动。几个月前，另一名被指控经营单个非法加密货币ATM的交易员哈比布尔·拉赫曼（Habibur Rahman）也因未能注册设备而被警方指控。拉赫曼在2023年4月被警方搜查其位于肯特郡查塔姆市的Gadcet商店时被捕。 众所周知，加密货币的波动性让许多投资者不仅感受到风险，也面临可能的经济损失。2022年，多位投资者因数字货币价值下跌而面临巨额损失，防范此类风险问题已成为监管机构的重要职责之一。
钱伯斯在一次采访中表示：“加密货币的合规和安全性是我们关注的重中之重。我们将继续对所有非法活动保持零容忍态度。” 虽然英国尚未开放合法的加密货币ATM，但在美国，已经有上千台自动取款机在运营，这些机器为用户提供多种加密货币的提取和交易服务。美国市场对加密货币的需求推动了机器数量的激增，而英国却因缺乏健全的监管措施，导致非法机率上升，合法市场的前景受到影响。 未来，随着技术的发展和市场的变化，加密货币的合法化将会是全球金融监管机构面临的重要挑战。如何平衡创新与安全、合规与效率，将是各国监管机构必须解决的难题。
FCA接下来将采取更多措施，确保加密货币市场的安全性，同时打击所有非法活动及洗钱行为。 在加密货币市场蓬勃发展的今天，消费者的保护也变得格外重要。钱伯斯提醒公众：“在决定使用加密货币ATM之前，务必了解其合法性及潜在风险。我们会竭尽所能，确保所有投资者的安全，阻止任何形式的欺诈和犯罪活动。” 总体而言，奥孙科亚的案件标志着英国在加密货币监管上迈出了重要一步。虽然加密货币的未来依然不确定，但随着监管框架的建立和完善，可以预见，数字货币将会迎来一个更加透明和安全的时代。
无论是对于投资者、监管机构，还是整个金融市场而言，遵循法律法规，建立健全的合规机制至关重要。 在加密货币领域，只有在法律框架内运营，才能真正保障投资者的利益。不论技术如何进步，合规和安全的原则不会改变。未来的市场参与者应当更加关注合规的必要性，确保自己的资金安全并有效规避潜在风险。在英国乃至全球，加密货币的合规之路值得我们共同期待。
