每年一度的Osaic ConnectED大会汇聚了来自全国各地的数千名理财顾问,成为业界探讨最新技术发展与行业趋势的重要平台。2025年的会议尤为关注人工智能(AI)的实用应用和多样化融资方案,助推传统理财业务迈向智能化、现代化。此次大会吸引了超过3000名与会者,覆盖从刚加入Osaic这家新整合独立经纪/交易商的新人到参加该会议长达数十年的资深专家,体现了行业对未来发展的共同期待和积极探索。人工智能成为本届大会讨论的焦点。理财顾问们不断寻求借助AI提升工作效率的方法,包括AI助力的会议纪要工具、客户数据智能整理与分析以及合规自动化等。Michael Ferrera,Osaic旗下Independent Capital Management的部门经理,强调了AI带来的变革性影响。
他表示,旗下团队已开始利用AI工具来简化工作流程,AI不仅能够总结会议内容,帮助顾问提前准备下一次客户会谈,还能回顾前次沟通重点,极大提升了服务质量和效率。此类工具如Jump和Zocks成为理财顾问们青睐的产品,通过智能自动化减轻繁琐的文书负担,让顾问能将更多精力投入到客户关系和策略制定中。多位从业者在大会上分享了对AI应用的期待和关注点。John Tegtmeier,一位拥有20年经验的注册财务规划师,表达了对不但能提升笔记效率同时确保合规的AI工具的高度兴趣。随着AI承担更多重复性任务,理财顾问开始重新思考业务定位,逐步向费基制或费收取型服务模式转型。Tegtmeier强调,未来客户关系将更多聚焦于人性化服务,这是AI难以取代的部分。
传统的佣金制和基于资产管理费的模式正受到挑战,更多理财师期待通过簿记服务合同、单独收费咨询和定期规划费用实现业务多元化,保障收入的稳定与增长。除了人工智能,本届大会还特别聚焦理财顾问融资选项的多样化。债务融资、资本筹措成为讨论重点,为从独资小型企业到大型经纪交易商的参会者提供切实可行的业务扩展方案。Osaic会场设有专门环节,探讨如何通过现代融资工具为理财业务注入资金,助力新产品研发、技术升级与市场拓展。此外,部分顾问负责人分享了他们如何结合资本运作规划未来接班方案、实现业务传承的经验。Benjamin Prescott,Prescott Financial创始人兼CEO,作为首次参与大会的独立顾问,表达了对继任计划的重要性认可,尤其是在独立运营环境下,客户对未来保障的关注日益增加。
投资领域的新兴趋势同样引起广泛热议。直投指数成为理财顾问关注的热点,它通过低成本、多样化的股票组合,帮助客户实现更精准的投资目标。与此同时,加密货币的出现和发展使投资产品更加丰富,成为会议讨论不可忽略的部分。尽管市场波动较大,多数顾问依然对加密资产的潜力保持开放态度,积极寻求综合风险管理策略和合适的客户教育方法。会议助力顾问更好理解这些复杂资产类别,促进客户资产配置的多元化和个性化。此次Osaic大会不仅是技术与投资理念的交流平台,更是理财顾问探索未来服务模式的重要契机。
越来越多的与会者意识到,跟上人工智能发展脚步,积极借助资本市场融资机会,以及灵活调整服务费用结构,将决定其在激烈竞争中的生存与成长。数字技术赋能下的财富管理行业正迎来范式转变。理财顾问们不再仅仅是金融产品的销售者,而是成为融合人性关怀与尖端科技的战略合作伙伴。随着人工智能工具日臻成熟,理财顾问能够更精准地把握客户需求和市场变化,同时减少操作风险,提高合规效率,从而为客户提供更专业、更个性化的财务规划服务。未来的理财行业必将以智能化和服务多元化为核心驱动力,激发新的商业模式与价值创造。Osaic年度ConnectED大会通过聚焦前沿技术和融资策略,成为推动行业数字化升级的重要助力,吸引了越来越多理财顾问积极参与并受益。
理财顾问的职业未来充满机遇与挑战,利用人工智能等新兴技术工具提升竞争力,善用多样化融资渠道扩展业务规模,同时坚持以客户为中心的专业服务理念,是赢得市场青睐的关键。Osaic ConnectED年度会议无疑为行业同行提供了理念碰撞、技能提升和生态建设的舞台,助力众多理财顾问稳步迈向智能、高效的财富管理新时代。 。
