2025年9月,英国南华克刑事法院对一宗涉及数以万计受害者和数万枚比特币的案件宣判,47岁的钱志敏(又名张雅迪)在英国就与中国有关的大规模投资欺诈及洗钱行为认罪。该案被称为史上最大单笔加密资产没收案:调查人员在英国查扣了约61,000枚比特币,按当时市值估算约为55亿英镑,成为全球执法史上的重要里程碑。 案件回顾与核心事实 案情起于2014年至2017年间,钱志敏以"高额回报"的投资承诺吸引大量中国境内投资者,宣传比特币为"数字黄金",许诺投资收益高达100%至300%。据官方统计,该公司向约13万名投资者筹集约400亿元人民币。2017年骗局崩盘后,被骗资金被转化为比特币并转出中国,随后钱志敏抵达英国并试图通过房地产等渠道洗钱。 英国大都会警察于2018年接获情报后展开长期调查,通过跨境合作追踪加密资产流向并最终查扣61,000枚比特币。
案件涉及多国司法协助与取证,调查人员与中国执法部门配合,搜集到足以证明相关资金为犯罪所得的证据。钱志敏以违反《收益犯罪法》(Proceeds of Crime Act)的相关条款认罪,她的一名同伙简文最终被判刑六年八个月。 查扣过程与技术手段 本案的成功在于结合了传统金融调查技法与区块链分析技术。尽管比特币交易记录公开透明,但追踪资金流仍需破解混币、钱包切换、场外交易等多重障碍。调查团队利用链上分析工具识别资金聚合路径,结合交易所、场外交易和房产交易记录,逐步锁定关键地址与涉案人员。 跨境信息共享和司法协助对案件至关重要。
从中国到英国,再到涉及的第三国金融机构,整个过程需要法律文书、取证互助和同步冻结资产等程序性行动。英国警方在公告中强调,正是"前所未有"的国际合作让他们获得了足够的证据,明确这些加密资产的犯罪来源并最终实施没收。 法律与执法意义 在英国,针对犯罪收益的追缴有完整的法制框架,《收益犯罪法》授权执法机关没收来自任何犯罪活动的资产。随着加密资产成为跨国犯罪收益转移的重要工具,传统法律适用上面临新挑战:如何在链上证据与实体世界证据之间建立可采信的联系,如何在境外取证过程中确保程序正义和证据链的完整。 本案显示,现有法律在面对大规模加密资产犯罪时具备一定执行力,但也暴露出延迟性与跨境执行的复杂性。案件从情报获取到最终查扣历时多年,凸显执法资源配置、国际协作效率和技术能力在追缴行动中的关键作用。
对加密货币行业的影响 如此规模的没收案在行业内释放出强烈信号:监管与执法将继续追踪链上资金流动并对涉嫌犯罪的资产采取行动。对于交易所、托管机构与场外交易平台而言,合规审查、反洗钱(AML)程序和客户尽职调查(KYC)措施将面临更高预期。平台若不能有效识别高风险资金来源,可能成为被利用的通道并承担法律与声誉风险。 另一方面,案件也促使加密行业参与者更积极推动合规技术的发展。链上追踪工具、可证明来源的加密资产托管方案以及智能合约中嵌入的合规接口,可能成为行业标准化进程的一部分。监管者与行业的互动可能从单向制裁转向制度性合作,以提升对非法资金流的监控能力。
投资者保护与风险提示 钱志敏案件提醒普通投资者两个层面的风险:一是高额回报承诺通常伴随高欺诈风险,夸大的收益宣传是典型的集资欺诈手段。二是对加密资产"去中心化"特性的误读可能使投资者忽视法律救济的复杂性。一旦资产被转换为加密货币并跨境转移,受害者在取回资金时往往面临极其艰难的法律程序与证据提供要求。 投资者应强化对项目方资质、资金使用情况与收益模式的独立判断,避免盲目相信名人背书或宏大宣传。参与高风险投资前应咨询专业理财顾问,保留交易记录和通信证据,以便必要时配合法律维权。 国际司法合作的机制与挑战 跨境加密资产追缴需要在法律制度差异、数据隐私保护和政治敏感性之间取得平衡。
不同国家对加密货币的法律定位与监管力度差异显著,这使得同步冻结和证据互认变得复杂。为应对这些挑战,国际组织与执法联盟正在推动统一的取证规范与信息共享机制。 此外,执法机关必须在尊重程序正义的前提下,确保链上证据的采集和保存符合可审计标准。区块链虽然保证了交易记录的不可篡改,但交易归属、私钥持有者的确认仍需结合链下证据。技术与法律的结合点成为未来跨国追缴行动的突破口。 没收资产的处置与社会意义 大规模没收后如何处置资产也是公众关切的重点。
没收资产既可能用于充实国库,也可能用于补偿受害者或支援反欺诈教育项目。明确的资产处置机制不仅关乎法律程序,也影响公众对司法公正的认知。合理、有透明度的处置方案有助于恢复受害者利益并增强社会信任。 此外,此类案件具有警示作用,有助于推动金融教育和数字资产风险意识的普及。面对快速演变的金融科技,公众和监管者都需要不断更新知识,以降低被非法集资和虚假投资洗脑的可能性。 展望:如何防范与应对类似风险 要从根本上减少此类大规模犯罪的发生,需要从政策、技术和公众教育三方面发力。
在政策层面,应推动跨国监管对接,建立快速冻结与资产返还机制。在技术层面,增强链上监测能力、推广可审计的托管服务和合规工具。在教育层面,普及投资常识,提醒公众辨别高风险投资陷阱。 对于执法机关而言,案件表明持续投入链上追踪技术和培养跨领域人才至关重要。加强与司法机构、交易所和民间安全研究机构的合作,可以缩短破案周期并提高追缴成功率。 结语 钱志敏案不仅是一起刑事案件的终结,也是对加密资产治理和国际司法协作的一次重要考验。
61,000枚比特币的没收体现了执法在数字时代的新能力,同时也暴露出监管和保护机制的不足。面对日益复杂的跨境金融犯罪,只有在法律、技术与国际合作层面共同进步,才能更有效地保护投资者利益和维护金融秩序。该案为全球监管者和行业参与者提供了可贵经验,促使各方共同反思并改进对数字资产风险的应对策略。 。
