在全球数字化转型浪潮中，金融行业正面临前所未有的机遇与挑战。传统财富管理方式因效率和个性化不足而受到市场的质疑，而人工智能与大数据技术的应用为行业带来了全新的可能性。作为数字财富管理领域的佼佼者，Savvy Wealth以其创新的技术平台和以人为本的服务理念正在引领这一变革。2025年7月，Savvy Wealth宣布完成由知名风险投资机构Industry Ventures领投的7200万美元B轮融资，本轮融资还吸引了由前LPL Financial首席执行官马克·卡萨迪创立的Vestigo Ventures和Euclidean Capital等新投资方的加入。此次融资不仅彰显了市场对Savvy Wealth战略定位的认可，也为其下一步加速AI驱动技术开发注入了强劲动力。Savvy Wealth自2024年8月完成A轮融资以来，累计融资额已超过1亿美元，资本实力的提升为其在激烈的竞争环境中奠定了坚实基础。
该平台专注于运用人工智能打造个性化客户知识库，进而提供精准的预测分析和量身定制的财务建议。公司创始人兼首席执行官Ritik Malhotra表示，AI并非要取代金融顾问，而是通过大幅提升顾问的服务深度和效率，营造更加人性化、个性化的客户体验。 Savvy Wealth平台在2025年至今管理资产增幅已达到500%，新增资产近5亿美元，管理的资产总额突破20亿美元大关，充分展现出其强大的市场吸引力和客户认可度。此增长不仅来源于日渐丰富的服务类型，还得益于其不断完善的技术生态和专业团队的蓬勃发展。为了更好地支持业务扩张及技术创新，Savvy Wealth加强了领导层阵容，迎来了首席技术官Eric Hurkman、首席增长官David Weiner及法律合规负责人Lisandra Wilmott。这些战略性的人事布局进一步提升了公司的运营效率和市场拓展能力。
Savvy Wealth的服务覆盖了高净值客户核心财务需求，除了常规投资管理，还包括401(k)账户管理、遗产规划、全面财务规划、税务筹划、高收益现金管理、多元化另类投资以及保险服务。通过智能技术平台与专业顾问团队的紧密结合，客户不仅获得更具前瞻性的财富管理方案，还能享受贴合个人生活目标的定制化服务体验。Savvy Wealth所建设的AI工具通过采集和分析每位客户的财务数据、风险偏好及未来规划，能够构建动态更新的知识库，不断优化建议算法，确保其金融建议能够精准匹配客户的变化需求。在行业人士看来，这种基于生成式AI和大数据的智能财富管理模式是未来金融服务发展的关键趋势。作为系列B融资的重要领投方，Industry Ventures的管理董事Brian Langner高度评价了Savvy Wealth抓住数字化转型和生成式AI浪潮的能力，认为公司创始人Ritik Malhotra凭借其丰富的技术创业经验和坚韧精神完美契合其投资理念。此外，Vestigo Ventures的参与不仅带来了资金支持，更为Savvy Wealth的治理结构注入了具备深厚行业背景的高层领导力量，助力公司更快实现战略目标。
市场对数字财富管理解决方案的需求日益旺盛，特别是在高净值客户群体中，个性化、透明化以及高效的财务规划正成为核心关注点。Savvy Wealth及时响应市场呼声，利用先进AI技术赋能财富管理，使顾问能够更有效地识别客户潜在需求，预判市场走势，实现风险控制和收益最大化的平衡。未来，随着人工智能技术的不断进化和应用场景的扩展，Savvy Wealth计划加快AI工具的研发步伐，进一步提升平台智能化水平，不断拓宽服务边界，力图打造成为引领数字财富管理行业变革的标杆企业。与此同时，公司还将重视技术人才的引进与培养，强化技术与业务的深度融合，推动平台创新应用持续迭代，以实现更优质的客户体验和更稳定的业务增长。综上所述，Savvy Wealth凭借其持续的技术创新、强大的资本支持和前瞻性的战略布局，正引领财富管理行业迈入一个全新数字发展阶段。伴随着AI技术的深入赋能，财富管理将更加智能、高效且人性化。
未来Savvy Wealth无疑将在这场数字金融革命中发挥关键作用，助力客户实现财富增值与财务自由。
