近年来，加密货币的兴起伴随着许多新的业务机会和投资方式，在全球范围内获得了迅速的发展。尽管如此，加密领域的迅速扩张也带来了更多的风险，尤其是在网络诈骗和洗钱活动上。为了应对这些挑战，泰国政府近期通过了一系列新的反犯罪法案，特别针对外国加密P2P（点对点）服务。这一措施不仅将影响加密资产的交易方式，也将重塑整个市场的格局。 2025年4月8日，泰国内阁通过了一项决议，批准对多个国家法律进行修订，重点是关于数字资产和网络犯罪的应急法案。此举标志着泰国在打击网络犯罪特别是数字资产相关犯罪方面迈出了重要一步，反映了政府对加密货币市场的高度重视。
根据新的法规，泰国预计会加强对涉及数字资产的“骡子账户”的监控，严厉打击通过数字货币进行的洗钱活动。泰国证券交易委员会（SEC）表示，新的法律将对外币P2P平台施加限制，甚至会对违规者处以高达8700美元的罚款，并可能面临最长三年的监禁惩罚。 这项新法案出台的背景是，随着数字货币的普及，许多不法分子利用这一虚拟货币进行洗钱和其他形式的网络诈骗。在这种情况下，泰国的监管者希望通过严格的措施，来确保市场的透明度和安全性。 在新规中，对加密资产服务提供者（CASPs）的要求也日益严格。这些服务提供者必须收集并报告与在线诈骗有关的交易信息，并在必要时暂停相关交易。
此外，新的法律还授予泰国当局封锁不合规外国服务平台的权力，进一步加强对跨境交易的监管。 从长远来看，这些监管措施也将影响到泰国国内的商业银行、电信供应商和社交媒体服务提供商。这些机构不仅需要遵循严格的合规标准，还可能会被要求对未能履行相关规定导致的网络犯罪承担连带责任。为了有效打击网络犯罪，泰国政府正试图通过联合责任的手段增强不同商业主体的合规意识。 此外，新法规明确提出要“威慑和防止”外国P2P服务提供商在泰国的运营。根据泰国证券交易委员会的说法，所有外国的加密资产服务提供商都必须遵循泰国的数字资产业务法。
此项措施提高了外国平台进入泰国市场的门槛，有助于减少因缺乏监管而带来的风险。 这一系列新的监管措施不仅为国内的数字资产交易平台提供了保护，也反映了泰国政府进一步加强市场监管的决心。虽然这些规定是为了维护市场的健康发展，但也引发了对道德和创新平衡的讨论：如何在保障安全的基础上促进加密货币的广泛应用？ 虽然泰国对加密P2P服务的监管趋紧，然而，泰国政府仍然对推动加密货币的合规使用抱有希望。例如，当局已开始在普吉岛等城市进行加密支付试点，并考虑对加密交易所交易基金（ETF）的批准。这些措施表明，尽管存在监管的挑战，泰国仍然希望积极拥抱数字货币的未来。 总体而言，泰国针对外国加密P2P服务实施的新反犯罪法案，标志着国家加大对数字资产领域的监管力度。
通过这些法规，泰国政府意在堵住网络诈骗的漏洞，保护消费者，促进市场的合规和健康发展。随着未来更多的法规出台和实施，泰国有望在数字经济领域开辟出一条更为安全和透明的发展道路。
