2025年一起轰动性的没收案将加密货币与跨境刑事追踪再次推到舆论中心:伦敦警方宣布查获约61,000枚比特币,被媒体和执法机构称为"单笔规模最大的加密货币没收之一",涉案金额按当时市价约为67亿美元。该案被指与中国大规模诈骗活动有关,涉案人员之一的赵敏(又名Jian Wen在报道中为另一涉案者名字)和另一名被告的案件细节陆续公开,引发对加密资产可追溯性、洗钱风险与国际司法合作能力的广泛讨论。案件表面上的数字令人震惊,但这起事件的价值在于它揭示了当代金融犯罪的运作逻辑及打击难点,并对监管与市场产生持续影响。 案件基本情况值得关注:被控人之一名为钱志敏(亦称Yadi Zhang),在伦敦南华克刑事法庭就两项与持有及取得犯罪所得相关的指控认罪。公诉方称,被没收的61,000枚比特币源自对中国境内大量受害者的诈骗,受害者人数超过12.8万。检方指出,犯罪所得首先以法币方式集聚,随后通过加密货币进行储存与跨境转移,并最终尝试通过房地产等传统资产实现置换与洗白。
另一起相关人物在此前已被判刑,检方并公布了警方对与其相关钱包的链上追踪记录。面对如此巨额的链上资金流动,英国国民检察机关与大都会警察经济与网络犯罪指挥部(Met's Economic and Cybercrime Command)都对外表示这是历史性案件,强调加密资产已成为有组织犯罪用于隐藏与转移非法收益的重要工具。 为何诈骗收益会选择比特币等加密货币作为中转与储存工具?加密货币的去中心化、全球流动性以及与传统金融系统的部分脱钩,使其成为跨境资金转移的快捷路径。对于犯罪分子而言,将巨额资金从本地法币换成比特币,便于避开银行的可疑交易报告,并在短时间内将资金转移至海外或分散到多个钱包。然而,另一方面,这类资产的链上可追溯性也并非全然"匿名"。区块链本身记录了所有交易痕迹,执法机构与链上分析公司可以通过地址聚合、交易模式识别、与交易所的KYC数据比对等手段,逐步还原资金路径,识别到相关的交易所入金点或最终提现方式,从而展开拘捕与没收行动。
案件中执法方公开的一个细节具有代表性:警方曾追踪到与涉案人员相关的一个包含150枚比特币的钱包,并由此延伸出更多关联钱包网络。这说明即便犯罪分子将资金分拆、分散,链上分析仍能通过交易时间、金额特征以及与已知地址的交互模式,搭建出资金流图谱。近年来,多家链上分析公司与执法机构的合作愈发紧密,技术工具也日益成熟,从简单的地址聚合到利用图算法识别"混币器"链上流动,都在帮助当局打击复杂的加密资产犯罪。 但也必须看到挑战与局限。犯罪分子不断演进其手法,利用去中心化交易所(DEX)、跨链桥、混币器(tumblers)以及私有隐私币等手段,试图掩盖资金来源与去向。一些隐私技术能在一定程度上增加追踪难度,而去中心化金融生态中许多服务缺乏中心化实体,给传统司法协助与强制没收带来制度性障碍。
此外,当涉案资金被迅速换成房产、奢侈品或存入多国的金融账户时,跨国协查和证据互认就变得十分复杂,需要长期、系统的国际执法协作与法律程序。 法律与执法应对方面,英国有一整套针对犯罪所得没收的法律框架,包括《犯罪收益没收法》(Proceeds of Crime)等,以及检察机关对跨境资产追回的合作渠道。检方在该案中所强调的,不仅是对个案犯罪行为的惩处,更是向潜在的洗钱网络发出信号:链上并非不可攻破,跨境转移并不等于安全避风港。大都会警察与检方的发言人指出,加密货币正被日益多的有组织犯罪利用,执法机关也在加强相应侦查能力与国际合作。 此类案件对加密货币市场与监管生态也会产生若干连锁反应。短期层面,重大没收事件可能引发市场对"被没收资产如何处置"的关注,媒体报道与投资者心理可能放大市场波动。
历史上司法机关对比特币等资产的集中处置(例如美方曾执行的涉案比特币拍卖)会引发关于出售方式、公平性与受害人赔偿的讨论。中长期看,监管趋严与合规成本上升是较确定的走向。交易所、托管机构与金融中介会继续强化反洗钱(AML)与了解客户(KYC)制度,链上与链下数据的结合、监管科技在合规审查中的应用将更普及。 对受害者和公众而言,这起案件既是警醒也是启示。诈骗分子往往利用人性弱点与信息不对称发动攻击,尤其是声称高回报的投资承诺或"内部渠道"骗局,一旦转入加密资产,受害人往往难以追回损失。公众应提高风险意识,谨慎核验投资平台资质,不轻信未经验证的高回报承诺。
在加密资产管理方面,个人用户应优先选择受监管的平台进行交易与托管,使用硬件钱包保管私钥,避免将大量资产长期存放在交易所的热钱包中,同时对陌生链接和社交工程手段保持警惕。 对监管者和立法机构而言,该案强调了完善跨境合作机制与现代技术侦查能力的重要性。首先,需要在国际层面加强信息共享机制,推动快速的司法协助通道与数据互换协议,确保证据链在多个司法辖区之间能够顺利传递与采纳。其次,应推动监管框架与技术发展同步,例如对去中心化平台的监管边界、跨链桥的合规责任、以及混币服务的法律界定,给合规机构与执法机关明确的操作依据。再次,政府应支持执法机构与学术界、产业界在链上取证技术、匿名化交易识别算法等领域的研究与人才培养。 对加密产业自身而言,合规发展将是能够长期赢得公众与机构信任的关键。
交易所应严格执行KYC/AML政策,加强可疑交易实时监测,并与执法机关建立快速响应通道。托管与托管钱包服务提供商需要提升安全标准与透明度,向用户清晰说明资金隔离、保险覆盖与突发事件应对方案。链上项目与去中心化金融服务需要思考如何在尊重隐私的同时,防止被不法分子利用,探索可验证的合规设计和链下合规挂钩机制。 从宏观视角审视,这起67亿美元规模的没收案还折射出另一个长期问题:当虚拟资产与现实经济交织,犯罪收益常常通过房地产、奢侈品、离岸公司架构等传统路径进行"清洗"。媒体报道提及涉案人员试图将部分资金用于购置伦敦和迪拜的物业,反映出高价值不动产仍然是犯罪收益转化的常见目标。应对之道不仅限于加密领域本身,更需要在不动产登记、反腐与金融透明度等多领域协同发力。
最后展望未来,区块链的可追溯性既是罪犯的风险也是执法的武器。随着链上审计、机器学习与全球执法合作的不断进步,越来越多原先认为"隐形"的链上流动将被曝光。与此同时,加密社区对隐私保护的诉求促使技术继续演进,监管与技术、隐私保护与金融安全之间会长期存在博弈。对于每一个参与者 - - 从普通用户到监管者,从交易所到开发者 - - 建立对风险的识别能力与对合规的尊重,将决定能否在这场变革中既保护创新又守住底线。 这起震惊全球的没收案不仅是一则新闻,更是对行业和社会关于信任、监管与技术边界的一次深刻提醒。受害者的权益保护、证据的跨境调取和对被没收资产的处置都需要在法律与道德框架下谨慎推进。
与此同时,公众应以此为鉴,提升防骗意识、选择合规渠道,并理解在数字资产时代,监管与技术双重进步才是遏制金融犯罪、保护市场健康的可持续路径。 。
