2024年10月加密货币市场报告：重要亮点 2024年9月，加密货币市场展现出显著的韧性，整体市值出现了8.0%的显著增长。这一积极势头受到了一系列宏观经济发展因素的推动，包括美联储和中国人民银行决定下调利率。这一政策的调整不仅提振了全球股市，也将其益处延伸至加密货币领域。然而，尽管如此，市场参与者依然保持警惕，密切关注未来的经济报告和中央银行的政策动向。 美国联邦储备委员会将联邦基金利率下调50个基点，至4.75%-5%的区间，加之美国劳动力市场数据的改善，提升了金融市场的整体情绪。同时，中国向其银行体系注入了1万亿人民币（约合1425亿美元）以对抗通缩压力，为包括加密货币在内的风险资产创造了更为有利的环境。
尽管市场表现强劲，很多参与者仍在密切监视可能的逆风因素。任何负面的经济数据或中央银行政策的变动，都可能迅速改变市场情绪。 在众多加密货币中，Wrapped Bitcoin（wBTC）表现尤为突出，其交易活动在9月份创下纪录高点。这一时期，wBTC的每周交易量首次超过10万笔，占据了超过65%的市场份额。这在一定程度上是因为Coinbase发布的cbBTC等竞争产品的出现，然而，wBTC凭借其品牌和流动性，依然稳固了市场领先地位。 不过，Wrapped Bitcoin近期因其新的托管模式面临一些争议，尽管如此，它仍凭借其已建立的品牌形象和流动性，确保了在市场中的领导地位。
另一方面，以太坊（Ethereum）一直被誉为其通缩“超声金钱”状态，但其通货膨胀率在2024年9月上升至0.74%，这是两年来的最高水平。这一由通缩动态转向通胀的变化引发了市场的担忧，尤其是考虑到以太坊的一部分活动正在转向Layer 2扩展解决方案。 以太坊社区正在积极讨论恢复通缩状态的策略。然而，Layer 2解决方案的持续增长以及降低的燃气费用，使得这一挑战变得更加复杂。以太坊的生态系统可能需要进一步创新，以平衡主链和这些Layer 2解决方案之间的增长。 现实世界资产（RWA）的代币化正在快速增长。
到2024年9月，除稳定币市场之外，RWA的链上总价值已超过120亿美元。其中，私营信贷占据了这一行业中的最大部分，达到70%。这一增长主要得益于一些专注于住房抵押贷款赊账的金融科技公司，如Figure等。 此外，代币化国债的价值也实现了显著增长，从年初的7.69亿美元上升至9月份的超过22亿美元。这一增长是由于美国利率达到23年来的最高水平，使得政府支持的证券成为众多投资者的链上投资的理想选择。 安全问题依然是加密领域的重要关注点。
截止到2024年，因黑客攻击而损失的总额已达到13亿美元，集中在一些中心化交易所上。例如，日本的DMM Bitcoin遭遇了3.05亿美元的重大攻击，印度的WazirX也损失了2.35亿美元。 尽管如此，自2021年以来，损失趋势正在逐步下降。那一年，因黑客攻击导致的总损失超过80亿美元。随着安全协议的改善和交易所采用更为稳健的措施，希望未来的损失能继续减少。 去中心化金融（DeFi）方面同样获得了显著提升，9月份，顶级区块链的总锁仓价值（TVL）增长了9.6%。
表现最佳的区块链包括Sui，其TVL增长了60.7%，而Sei则在9月份激增了102%。这些链因协议升级、新的激励计划以及在借贷、质押和去中心化交易所的链上活动增加而吸引了不少关注。例如，Sui网络推出的新共识引擎Mysticeti，大幅提升了交易速度并降低了验证者的CPU需求。 然而，NFT市场在过去六个月中面临了挑战，9月份销售总额下降了21.2%，只达到3.02亿美元。以太坊上的一些主要收藏品，如CryptoPunks和Bored Ape Yacht Club的交易量也显著下降。 尽管Ordinals系列如Bitcoin Puppets和NodeMonkes等仍有一些投资者的兴趣，但整体上对NFT的关注似乎正在减弱，市场仍在寻找恢复动能的契机。
总结：谨慎的乐观情绪伴随挑战 虽然2024年9月的加密货币市场表现出色，这一势头得益于利好的宏观经济发展，但风险依然存在。市场参与者必须继续关注即将公布的经济报告和中央银行的政策，以防任何负面消息迅速冲击当前的乐观情绪。 目前，Wrapped Bitcoin、现实世界资产和一些精选DeFi项目在市场上闪耀光芒，而以太坊和NFT市场则面临阻力，这可能会挑战它们未来的增长叙事。 展望2024年的加密市场，全球经济状况、安全性的发展，以及行业在快速演变的环境中如何不断创新，将是未来发展的重要影响因素。
