近年来，人工智能技术在金融领域的应用不断深化，推动了传统金融服务模式的变革。金融科技公司Conquest Planning凭借其先进的AI驱动财务规划平台，正在引领行业迈入一个个性化、智能化的新阶段。2025年6月，Conquest Planning宣布完成了由高盛另类投资基金领投的8000万美元B轮融资，资金将主要用于美国市场的拓展以及其核心产品“战略建议经理”（Strategic Advice Manager, SAM）的进一步开发和优化。 Conquest Planning成立于2018年，总部位于加拿大，致力于通过人工智能技术赋能金融顾问、银行和保险机构，帮助他们为不同类型的客户提供个性化且精准的财务规划服务。该公司开发的AI平台能够快速并准确地进行复杂的财务计算，模拟各种财务场景，辅助财务顾问及客户理解不同决策对未来财富积累的影响，从而做出更为明智的投资选择。 此次融资吸引了包括加拿大Canapi Ventures、BDC Capital、Citi Ventures、TIAA Ventures及USAA等多个知名投资方参与，显示出市场对AI赋能财务规划领域的极大关注。
Conquest Planning此前已获得BNY Mellon和Portage等战略投资者的支持，截至目前，公司总融资金额已突破1亿美元大关。 Conquest平台的核心特点之一是SAM，这是一款集成了高度复杂计算能力的AI引擎，能够衡量和预测不同金融方案对客户财务目标的长期影响。通过SAM，财务顾问可以为客户构建动态且可定制的财务规划，实时调整策略，满足不同生命周期阶段投资者的需求。尤其是在全球经济和市场环境快速变化的背景下， SAM的智能分析和模拟功能为客户提供了强有力的决策支持。 为了进一步拓展市场，Conquest还推出了新产品“SAM Bytes”，这款工具专为赋能自助投资者设计，通过简化交互流程和动态内容创建，帮助财务顾问更好地服务于希望自主管理投资组合的客户。该产品不仅提升了客户体验，也使得财务规划可覆盖更广泛的投资群体。
Conquest Planning的CEO马克·埃文斯（Mark Evans）表示，传统的财务规划方法存在效率低、准确性差等问题，难以满足当代投资者对个性化和实时智能服务的需求。Conquest通过自动化和AI技术，成功解决了这一痛点，实现了财务规划的现代化升级，让各类投资者都能获得高质量的财务建议。 公司目前在加拿大市场已经取得显著成绩，成功覆盖了超过60%的金融顾问市场份额，正积极在美国和英国市场扩展业务。其平台服务的客户共计超过1000家金融服务机构，涵盖大型银行、财富管理公司及保险企业，包括皇家银行（RBC）、宏利金融（Manulife）、BNY Mellon Pershing和Raymond James等知名机构。至今，Conquest平台上的财务规划数量已接近150万份，规模和影响力不断扩大。 此次获得的资金不仅将用于美国市场扩展，也将助力Conquest持续加大研发投入，提升技术深度和服务广度。
未来，公司计划优化财务计划分析功能，简化用户的入门与计划制定流程，研发更多支持动态内容生成的工具和模块，增强平台的灵活性和客户互动体验，从而始终保持竞争优势。 高盛另类投资基金增长股权业务主管Jade Mandel指出，当前全球宏观经济的不确定性使得灵活且智能的财务规划平台显得尤为重要。Conquest通过创新的人工智能技术，为金融机构提供了全面且现代化的解决方案，助力其在激烈的市场竞争中脱颖而出，满足不同客户的多样化需求。 中国作为全球第二大经济体和金融市场，金融科技的发展环境日益成熟，投资者和财富管理需求也日渐多样化和精细化。人工智能技术的融入必将成为中国财富管理行业的重要趋势。类似Conquest这样结合AI精算与财务规划的创新型企业，其成功经验对中国金融科技产业具有重要借鉴价值。
全球金融科技市场正处于高速发展阶段，特别是智能财务规划领域，凭借AI技术的广泛应用，将不断提升财务咨询服务的智能化和个性化水平。投资者对高质量、便捷且灵活的财富管理解决方案需求日益增长，为具备先进技术优势的创新企业提供了广阔的发展空间。Conquest Planning融资成功的背后，不仅是对其技术实力和商业模式的认可，也体现了资本市场对AI驱动财务规划领域未来潜力的看好。 展望未来，Conquest Planning将继续推动金融服务数字化和智能化进程，将先进的AI技术深度融合至财富管理各环节，实现财务规划行业的革命性变革。借助本轮融资注入的资金与资源，Conquest有望在核心技术研发、市场拓展及客户服务上实现跨越式成长，进而引领全球智能财务规划市场的发展风向。 综上所述，Conquest Planning通过创新性AI技术与智能平台，为金融顾问和投资者提供了革新性的工具，不断优化财务决策过程，为全球财富管理行业带来了新的变革动力。
随着资本与市场的双重助力，Conquest正朝着成为国际领先的智能财务规划平台的目标稳步迈进。未来，依托技术驱动和用户需求驱动，智能财务规划有望成为财富管理领域的标配，推动整个行业更加高效、透明且个性化发展。
