随着数字货币的快速普及，比特币ATM作为一种新兴的金融服务设施，在便利用户进行加密货币交易的同时，也成为了不法分子实施诈骗的温床。近日，美国密歇根州一名女性斯泰西·哈津斯基（Stacy Hazinski）因轻信假冒身份的诈骗者，被诱导将1万7500美元现金存入比特币ATM，最终导致巨额财产损失的事件令人警惕。她的遭遇不仅揭示了当前比特币ATM诈骗的新手法，也警示广大消费者在面对类似情况时必须提高警觉，防止自身财产受损。 故事始于一次收到的短信，短信声称她将被扣款114.02美元，但斯泰西并未购买相关商品。出于担心，她拨打了短信中提供的号码，试图确认情况，却意外落入骗局陷阱。电话那头的“客服”首先自称来自苹果公司的工作人员，随后又冒充她所在信用社的工作人员。
经历了数次电话中断和回拨，骗局逐渐显露，其核心目的便是将她的现金以比特币形式转移至骗子账户。 诈骗者先是制造紧张气氛，称有人正试图将资金转入她名下的线上扑克网站账号，而她根本没有参与任何赌博活动。因此，声称需要将她的储蓄转入“安全账户”以防被盗。为了显得可信，骗子甚至指示她前往当地的社区选择信用社（Community Choice Credit Union）多次取款，第一次取款金额为12500美元，第二次为5000美元。取款时，骗子告诉她不要透露真实理由，只可说明要做家庭装修，尽管她根本无此计划。 随后，她被指引到一家当地派对商店内的比特币ATM完成现金转账。
骗子电话里全程指导她操作，甚至发送二维码让她扫描。可现实是扫码的二维码链接到骗子的比特币钱包账户，所投入的资金瞬间被转走。整个过程耗时超过半小时，周围顾客虽多，却无一人察觉异常。事后她顿觉被骗，痛失辛苦积攒的收入退税和储蓄金。 密歇根州总检察长达娜·内塞尔（Dana Nessel）对此发布消费者警示，提醒民众警惕利用比特币ATM实施的诈骗。由于数字货币交易的匿名特性和不可逆性，一旦付款完成资金便难以追回，给骗子提供了“完美掩护”。
据联邦贸易委员会（FTC）数据，2024年上半年涉及此类诈骗的损失高达6600万美元，远超2020年的1200万美元，呈爆发式增长趋势。数据还显示，60岁及以上老年人更易成为受害群体。 这些诈骗分子多以冒充苹果、谷歌、信用机构或执法机关等身份进行电话联系，通过非法手段获取用户的基本信息，并结合所处地区的比特币ATM分布，诱导受害者取出现金并通过ATM转换成加密货币。他们甚至形容比特币ATM为“安全锁柜”，误导受害者相信这样做能保护资金免受盗刷。 除了斯泰西的案例，近年来类似案件屡见不鲜。另有密歇根一对老年夫妇被告知参与调查，最后在一系列银行取款中共计损失35万美元，部分金额通过比特币ATM转移。
诈骗手法多变，且越来越隐蔽和复杂，这无疑加大了监管和防范难度。 比特币ATM运营商比特币仓库（Bitcoin Depot）在回应中强调其平台设有多重防诈骗提示，提供实时客户支持并不断努力提升用户安全体验。不过，有受害者反映在遭遇诈骗时并未看到明显的警示，且现场工作人员并未给予必要协助，反映出运营环节仍存在盲点。 面对这种骗局，消费者应保持高度警惕。首先，任何要求通过比特币ATM进行资金转移的电话都应被视为异常，及时联系相关机构官方客服进行核实。其次，不向陌生人透露个人银行信息，避免因欺诈信息而失去警戒。
第三，尽量避免通过现金取款并转至不熟悉或不确定的账户。第四，了解数字货币的基本知识，尤其是交易不可逆性质，深入认识风险所在。 此外，立法层面也开始寻求介入。美国国会正在讨论《加密货币ATM反欺诈保护法案》，提议对新用户设定交易限额，加强实名验证程序，并要求运营商提供清晰的风险警示和实时人工确认。这些措施旨在在制度上为消费者筑牢安全防线，显著减少因信息盲区而产生的受害风险。 在全球范围内，针对比特币ATM诈骗的举报及调查也日益增多，执法机构加强了横向合作，以快速响应和追踪违法资金流向。
专家建议公众提高对数字金融工具的认知，避免轻信陌生电话及网络信息，理性谨慎地处理与加密货币和相关设备相关的事务。 斯泰西事件警示我们，诈骗手段日趋专业且紧跟技术发展，受害者往往因信任和对数字货币本身缺乏足够了解而陷入陷阱。唯有社会各界加强宣传教育，完善法律法规，用户自我防护意识提高，才能有效遏制此类骗局蔓延，保障广大民众的财产安全。数字经济时代，安全意识必须同步升级，方能真正享受科技带来的便利和红利。
